交通银行股票历史交易数据(交通银行股票)

公司簡介 交通銀行始建於1908年 ，是中國歷史最悠久的銀行之一 ，也是近代中國的發鈔行之一 。1987年4月1日 ， 重新組建後的交通銀行正式對外營業 ，成為中國第一家全國性的國有股份制商業銀行 ，總行設在上海 。 2005年6月交通銀行在香港聯合交易所掛牌上市 ，2007年5月在上海證券交易所掛牌上市 。 交通銀行的發展戰略是：走國際化 、綜合化道路 ，建設以財富管理為特色的一流公眾持股銀行集團（簡稱 「兩化一行」戰略）；企業願景是：建設中國最佳財富管理銀行；企業精神是：拚搏進取 、責任立業 、創新超 越；企業使命是：創造共同價值；經營理念是：一個交行 、一個客戶；廣告語是：百年交行－您的財富管 理銀行 。 交通銀行是中國主要金融服務供應商之一 ，集團業務範圍涵蓋商業銀行 、證券 、信託 、金融租賃 、基金管 理 、保險 、離岸金融服務等 。截至2016年末 ，交通銀行境內分行機構232家 ，其中省分行30家 、直屬分行 7家 、省轄行195家 ，在全國236個地級和地級以上城市 、167個縣或縣級市共設有3,285個營業網點；旗下 全資子公司包括交銀國際 、交銀保險和交銀租賃 ，控股子公司包括交銀基金 、交銀國信 、交銀人壽以及四 家村鎮銀行 。此外 ，交行還是江蘇常熟農商行的第一大股東 、西藏銀行的並列第一大股東 ，並戰略入股海 南銀行 。 目前 ，交通銀行已在16個國家和地區設立了20家分（子）行及代表處 ，分別是香港分行 、紐約分行 、東京 分行 、新加坡分行 、首爾分行 、法蘭克福分行 、澳門分行 、胡志明市分行 、舊金山分行 、悉尼分行 、台 北分行 、倫敦分行╱英國子行 、盧森堡子行╱盧森堡分行 、布里斯班分行 、交銀（盧森堡）巴黎分行 、交銀 （盧森堡）羅馬分行 、巴西BBM銀行（交銀BBM）和多倫多代表處 ，境外營業網點共65個（不含代表處）。 2015年 ，國務院批准《交通銀行深化改革方案》。圍繞探索大型商業銀行公司治理機制 、實施內部經營機制 改革 、推進經營模式轉型創新三大重點 ，交通銀行穩步推動深化改革項目落地實施 ，改革紅利逐步釋放 ， 轉型動力有效激發 ，核心發展指標不斷提升 。2016年 ，交通銀行已連續八年躋身《財富》（FORTUNE）世界 500強 ，營業收入排名第153位；位列《銀行家》The Banker）雜誌全球1000家大銀行一級資本排名第13位 ， 連續三年躋身全球銀行20強 。 交通銀行作為一家歷史悠久 、戰略清晰 、治理規範 、經營穩健 、服務優質的國有大型銀行集團 ，將始終緊 緊圍繞落實國家戰略和服務實體經濟 ，不斷推進深化改革 、轉型發展 、從嚴治黨 ，努力為廣大客戶提供更 好服務 ，為股東創造更多價值 ，為社會做出更大貢獻！ 目錄 二零一六年年度報告 H股 釋義 2 重要提示 一、 本行董事會 、監事會及董事 、監事 、高級管理人 公司資料 3 員保證年度報告內容的真實 、準確 、完整 ，不存 在虛假記載 、誤導性陳述或重大遺漏 ，並承擔個 財務摘要 4 別和連帶的法律責任 。 董事長致辭 6 二、 本行董事長牛錫明先生 、主管會計工作負責人彭純 先生及會計機構負責人林至紅女士聲明：保證年度 行長致辭 10 報告中財務報告的真實 、準確 、完整 。 監事長 14 三、 本集團按照中國會計準則編製的財務報表經普華永 道中天會計師事務所（特殊普通合夥）審計 ，按照 業務概要 15 國際財務報告準則編製的財務報表經羅兵咸永道會 計師事務所審計 ，均出具了標準無保留意見的審計 排名和獲獎情況 18 報告 。 管理層討論與分析 20 四、 經董事會審議的報告期利潤分配預案或公積金轉增 股本預案：以截至2016年12月31日的已發行普通 交行－滙豐戰略合作 65 股總股份742.63億股為基數 ，向本行登記在冊的A 股和H股股東 ，每股分配現金股利人民幣0.2715元 普通股變動及主要股東持股情況 66 （稅前），共分配現金股利人民幣201.62億元 。本 優先股相關情況 70 年度無送紅股及資本公積轉增股本預案 。 五、 本報告所涉及的未來計劃 、發展戰略等前瞻性描 董事 、監事 、高級管理人員和 述 ，不構成本集團對投資者的實質承諾 ，敬請投 人力資源管理 73 資者及相關人士對此保持足夠的風險認識 ，並理解 計劃 、預測與承諾之間的差異 。 董事會報告 94 六、 本集團在經營活動中主要面臨信用風險 、市場風 監事會報告 99 險 、操作風險 、合規風險等 。本集團已經並將繼 續採取各種措施有效管控風險 ，具體情況參見「管 公司治理報告 103 理層討論與分析—風險管理」部分 ，請投資者注意 閱讀 。 履行企業社會責任 116 重要事項 122 本集團組織架構圖 124 境內外分支機構 、主要子公司 和村鎮銀行名錄 126 獨立審計師報告 129 合併財務報表 134 合併財務報表附註 139 未經審計的補充財務資料 247 本報告分別以中英文編製 ，在對中 、英文文本的理解上發生歧義時 ，以中文文本為準 。 釋義 571 2016 1 1 2016 12 31 BBM BBM BBM BBM Banco BBM S.A. 2 交通銀行股份有限公司 公司資料 Bank of Communications Co.,Ltd. 202 2 11 188 86-21-58766688 86-21-58798398 22 investor@bankcomm.com 200120 188 200120 18 5 www.bankcomm.com 188 2016 9 29 2017 12 31 200120 20 A A www.sse.com.cn H www.hkexnews.hk A 166 3 H 183 17 1712 1716 A 601328 H 03328 1 360021 9131000010000595XD BOCOM 4605 15USDPREF 二零一六年年度報告 H股 3 財務摘要 利息淨收入 稅前利潤 淨利潤（歸屬於母公司股東） （人民幣百萬元） （人民幣百萬元） （人民幣百萬元） 150,000 90,000 72,000 144,172 86,012 86,110 84,927 67,210 66,528 65,850 134,871 125,000 134,776 75,000 60,000 79,909 130,658 62,295 75,211 58,369 120,126 100,000 60,000 48,000 75,000 45,000 36,000 50,000 30,000 24,000 25,000 15,000 12,000 0 0 0 2012 2013 2014 2015 2016 2012 2013 2014 2015 2016 2012 2013 2014 2015 2016 資產總額 平均資產回報率 平均股東權益報酬率 （人民幣百萬元） (%) (%) 9,000,000 1.2 18 17.91 1.18 8,403,166 1.11 1.08 7,500,000 1.0 15 15.58 1.00 14.79 7,155,362 13.43 6,000,000 0.8 0.87 12 6,268,299 12.18 5,960,937 5,273,379 4,500,000 0.6 9 3,000,000 0.4 6 1,500,000 0.2 3 0 0.0 0 2012 2013 2014 2015 2016 2012 2013 2014 2015 2016 2012 2013 2014 2015 2016 減值貸款率 成本收入比 撥備覆蓋率 (%) (%) (%) 1.80 36 300 1.50 30 250 31.77 1.51 1.52 30.52 30.54 250.68 29.86 29.68 1.20 24 200 213.65 1.25 178.88 1.05 0.90 18 150 155.57 0.92 150.50 0.60 12 100 0.30 6 50 0.00 0 0 2012 2013 2014 2015 2016 2012 2013 2014 2015 2016 2012 2013 2014 2015 2016 4 交通銀行股份有限公司 財 務 摘 要（ 續 ） 2016 12 31 2016 2015 2014 2013 2012 134,871 144,172 134,776 130,658 120,126 86,110 86,012 84,927 79,909 75,211 67,210 66,528 65,850 62,295 58,369 8,403,166 7,155,362 6,268,299 5,960,937 5,273,379 4,102,959 3,722,006 3,431,735 3,266,368 2,947,299 7,770,759 6,617,270 5,794,694 5,539,453 4,891,932 4,728,589 4,484,814 4,029,668 4,157,833 3,728,412 629,142 534,885 471,055 419,561 379,918 0.89 0.90 0.89 0.84 0.88 1 7.67 7.00 6.34 5.65 5.12 (%) 0.87 1.00 1.08 1.11 1.18 12.18 13.43 14.79 15.58 17.91 2 31.77 30.54 30.52 29.68 29.86 1.52 1.51 1.25 1.05 0.92 150.50 155.57 178.88 213.65 250.68 3 723,961 627,862 584,502 516,482 3 568,131 518,487 470,456 416,961 3 59,920 14,943 10 4 3 95,910 94,432 114,036 99,517 3 5,163,250 4,653,723 4,164,477 4,274,068 (%)3 14.02 13.49 14.04 12.08 (%)3 12.16 11.46 11.30 9.76 (%)3 11.00 11.14 11.30 9.76 1. 2. 3. 2013 2014 4 2016 2015 2014 A- A2 A- A2 A- A2 A2 P-1 A2 P-1 A2 P-1 A F1 A F1 A F1 二零一六年年度報告 H股 5 董事長致辭 2016 8 1.03% 6 交通銀行股份有限公司 董 事 長 致 辭（ 續 ） 0.4 2016 2016-2020 2015 20 2016 2016 3,008.83 6,872.79 2016 12 4,189.57 19.23% 2017 20 二零一六年年度報告 H股 7 董 事 長 致 辭（ 續 ） 2016 BBM BBM A 1 2016 2.77 13.39% 8 交通銀行股份有限公司 董 事 長 致 辭（ 續 ） 2011 3 2016 140 2017 二零一六年年度報告 H股 9 行長致辭 2016 10 交通銀行股份有限公司 行 長 致 辭（ 續 ） 2016 367.95 5.05% 2016 13.39% 2.77 3,008.83 6,872.79 4,189.57 BBM BBM 8 8.40 600 100 (RWA) 6.49 RWA A 2016 5.38 9.72% 40.09% 二零一六年年度報告 H股 11 行 長 致 辭（ 續 ） 2016 1.52% 0.01 10% 51.50 4.54% 0.40 5.41% 17.73% 18.83% 2016 12 交通銀行股份有限公司 行 長 致 辭（ 續 ） 2017 + 2016 12 19.23% 3.0 二零一六年年度報告 H股 13 監事長 2017 14 交通銀行股份有限公司 業務概要 46 2016 232.3 15.8% 86.6 37.3% 10.8% 43.5 18.7% 17.5% 214.8 16% 79.9 37.2% 11% 40.8 19% 17.7% 2016 8.40 17.44% 7.77 17.43% 二零一六年年度報告 H股 15 業 務 概 要（ 續 ） 2016 16 20 BBM BBM 65 2016 (AUM) 2.7 2016 2016 236 167 3,285 PC CMMI L3 TMMI L3 ISO 20000 ISO 27001 531 2016 1.52% 16 交通銀行股份有限公司 業 務 概 要（ 續 ） 2004 2016 1+1 2016 (FORTUNE) 500 153 (The Banker) 1000 20 13 J.D. Power BrandZ 100 25 二零一六年年度報告 H股 17 排名和獲獎情況 500 153 2015 37 2016 140 1000 13 2015 4 3A Triple A Award 2016 500 33 (Millward Brown) BrandZ 2016 100 22 20 J.D. Power 18 交通銀行股份有限公司 排 名 和 獲 獎 情 況（ 續 ） 21 CFO 二零一六年年度報告 H股 19 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 管理層討論與分析 20 交通銀行股份有限公司 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 2016 2016 74.4 6.7% 51.6% 1.4 11.8 64.6% 6.3% 2.0% 10.5% 2016 M2 11.3% 12.8% 17.8 12.8% 2016 84,031.66 17.44% 672.10 1.03% 41,029.59 10.24% 906.82 6,872.79 300 19.42% 28.91% 22.21% 13.22% 0.52 27.37% 13.39% 2.77 BBM BBM 70,095.89 25.66% (AUM) 27,071.48 10.41% 1.66 23.11% 二零一六年年度報告 H股 21 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 191.35 51.16% 22.22% 7.50 367.95 5.05% 18.96% 0.96 9.96% 10.79% 5.41% 17.73% 18.83% 25.92% 624.00 61.94 69.95 1.52% 0.01 51.50 0.40 (RWA) 6.49 RWA 450 14.02% 12.16% 0.53 0.70 2016 (FORTUNE) 500 153 37 (The Banker) 13 4 20 140 2016 439.94 159.54 9.96% 32,062.41 5.80% 29,167.72 6.89% 480.97 1.65% 22 交通銀行股份有限公司 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） + + + + + 1. 2. POS 6,839.58 9.53% 3. 2,000 25,000 2016 4. Swiftnet 1.8 21 2016 2016 CFO 二零一六年年度報告 H股 23 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 5. 41,028.93 1,070.25 102.44% 48.91% 1,829.01 97.93 6. 112 266% 2016 80 53.06 13.30% 282 11.46% 3,881 7. 70,095.89 25.66% 191.35 51.16% 178.82 13.25% 10.79% 15,175.60 4.62% 11,861.87 19.42% 143.03 1.21% 24 交通銀行股份有限公司 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 1. 7,702.80 27.45% 2. 3.0 (AUM) 27,071.48 10.41% 5.41% 17.73% 18.83% 3. 6 APP2.0 1,700 Apple Pay 二零一六年年度報告 H股 25 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 5,043 728 18,387.29 21.16% 3,078.57 13.37% 1.95% 0.13 Apple Pay Samsung Pay HCE Huawei Pay Mi Pay 12,017 1,201 9,730.86 5.03% 22,523.92 38.14% 204.02 1. 13 1,000 1,700 (CIPS) 31 13 329 57.16% 20.23% PB(Prime Broker) 13.59% 16.11% 34.91% 1,088 72.98% 26 交通銀行股份有限公司 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 2. 16.57 10.65 5.92 1,508.94 3. 2.65 13,578.69 53 4. SDR 22,523.92 38.14% 3.71% 5. 4 1,719.35 22.51% 28.77 5,164.71 72.62 17.23 6.62% 3,285 144 185 41 1.35 1 91.42% 3.29 24,724 3.64% 二零一六年年度報告 H股 27 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 1. 574 59 605 3,285 144 185 41 236 70.66% 0.30 43.51% 2016 2. 49.40 223.02 91.42% 3.29 3.05 3,603 1.35 1 5.72 2 7.93% (iTM) 899 14.32% 8.93 55.57% 12.43% 32.01 52.72% 28 交通銀行股份有限公司 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 2016 5,000 25.39% 2.74 19.65% 6.83 68.23% 2016 6 2016 2016 4 2016 (CFCA) 2016 9 12 2016 2017 二零一六年年度報告 H股 29 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 3. 24,724 3.64% 10,991 3.30% 13,733 3.91% 2,883 15.41% 21,424 5.39% 1 4. 140 J.D.POWER 2016 846 1. 53.50 30.71% 1.81 7.96% 8,559.14 22.06% 0.39 10.19% 10.87 0.27% 1 2016 2015 23,856 , 10,640 13,216 2,498 20,329 30 交通銀行股份有限公司 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 20 65 142 1,613 33 121 233 28 59 23 76 503.11 39.48 22,180.84 37.66% 182.44 42.92% 119.52 66.53% 123.09 29.75% 2016 11 9 21 2016 11 30 BBM BBM 16 20 當地時間11月17日下午 ，牛錫明董事長出席交通銀行盧森堡分行開業儀式 。中國駐盧森堡大使黃長慶 、盧森堡 大公國財政大臣格拉美亞出席並致辭 二零一六年年度報告 H股 31 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 當地時間11月30日 ，彭純行長出席交通銀行併購巴西 當地時間11月9日上午 ，宋曙光監事長在倫敦出席倫敦 BBM銀行交割儀式 。巴西駐華大使馬尚到會致辭 ，當 分行開業儀式 。中國駐英國大使館公使祝勤 、英國國 地政府機構 、金融同業 、企業 、媒體的200餘位嘉賓 際貿易部公使銜參贊馬雪莉 、倫敦金融城行政司法長 參加儀式 官鮑滿誠 、匯豐集團政府事務部總監古沛勤爵士參加 開業儀式 2. BBM 36.51 22.76% 0.96 5.43% BBM 2,549.58 22.71% 0.13 3.03% 207.20 31.27% 10.65 1,660.61 18.96% 32 交通銀行股份有限公司 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） PPP 2,400 7,097.68 43.85% 10% 5,328.64 22.74% 97.04 138.31% 235% 1. 861.10 0.98 0.11% 2016 2015 134,871 144,172 36,795 35,027 (28,480) (27,160) 86,110 86,012 二零一六年年度報告 H股 33 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 2. 1,348.71 93.01 69.50% 2016 12 31 12 2015 12 31 12 5 (%) (%) 940,872 13,701 1.46 879,938 12,868 1.46 613,166 15,026 2.45 679,546 22,813 3.36 4,003,174 189,973 4.75 3,715,611 214,127 5.76 2,786,556 125,458 4.50 2,670,427 147,946 5.54 1,058,139 59,442 5.62 924,334 61,092 6.61 158,479 5,073 3.20 120,850 5,089 4.21 1,917,494 71,144 3.71 1,365,768 55,318 4.05 7,170,237 3 281,197 3 3.92 6,505,493 3 300,965 3 4.63 347,839 322,491 7,518,076 3 6,827,9843 4,645,472 86,392 1.86 4,357,575 97,743 2.24 3,174,125 56,434 1.78 2,946,566 65,070 2.21 1,471,347 29,958 2.04 1,411,009 32,673 2.32 1,989,295 55,720 2.80 1,672,629 55,212 3.30 397,461 12,861 3.24 217,610 7,999 3.68 6,727,759 3 146,326 3 2.17 6,112,444 3 156,793 3 2.57 790,317 715,540 7,518,076 3 6,827,9843 134,871 144,172 1 1.75 3 2.063 2 1.883 2.223 1 1.894 2.144 2 2.024 2.304 1. 2. 3. 4. 34 交通銀行股份有限公司 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 5. 2016 36 6.45% 1.75% 1.88% 31 34 2 1 1.86% 1.99% 20 23 2 2016 2015 890 (57) 833 (2,230) (5,557) (7,787) 16,564 (40,718) (24,154) 22,345 (6,519) 15,826 37,569 (52,851) (15,282) 6,449 (17,800) (11,351) 10,450 (9,942) 508 6,619 (1,757) 4,862 23,518 (29,499) (5,981) 14,051 (23,352) (9,301) 2016 36 93.01 140.51 233.52 二零一六年年度報告 H股 35 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） (1) 2,898.44 152.82 5.01% A. 1,899.73 241.54 11.28% 101 B. 711.44 158.26 28.61% 5,517.26 C. 137.01 8.33 6.47% 609.34 D. 150.26 77.87 34.13% 91 663.80 (2) 1,549.73 59.81 3.72% A. 863.92 113.51 11.61% 55.75% 38 B. 557.20 5.08 0.92% 3,166.66 36 交通銀行股份有限公司 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） C. 128.61 48.62 60.78% 1,798.51 3. 367.95 17.68 5.05% 2016 2015 13,787 13,912 5,306 7,472 2,962 3,014 12,502 9,697 4,636 3,403 691 733 39,884 38,231 (3,089) (3,204) 36,795 35,027 137.87 1.25 0.90% 53.06 21.66 28.99% 29.62 0.52 1.73% 125.02 28.05 28.93% 46.36 12.33 36.23% 二零一六年年度報告 H股 37 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 4. 610.98 23.77 4.05% 31.77% 1.23 30.62% 0.08 2016 2015 26,040 25,429 26,310 24,771 7,939 7,200 611 809 710 61,098 58,721 2016 22 5. 284.80 13.20 4.86% (1) 94.39 29.81 (2) 190.41 43.01 0.69% 0.04 6. 184.59 7.22 3.76% 21.44% 25% 38 交通銀行股份有限公司 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 2016 2015 14,814 20,039 3,645 (858) 1. 84,031.66 12,478.04 17.44% 2016 12 31 2015 12 31 (%) (%) 4,009,046 47.71 3,634,568 50.80 2,252,392 26.80 1,630,559 22.79 991,435 11.80 920,228 12.86 715,787 8.52 611,191 8.54 8,403,166 7,155,362 (1) 41,029.59 3,809.53 10.24% 3,008.83 9.14% 二零一六年年度報告 H股 39 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 2016 12 31 2015 12 31 (%) (%) 107,787 2.63 101,647 2.73 106,514 2.60 125,952 3.38 59,942 1.46 75,424 2.03 36,841 0.90 36,879 0.99 118,200 2.88 105,187 2.83 33,714 0.82 40,680 1.09 224,455 5.47 238,027 6.40 147,141 3.59 138,256 3.71 99,487 2.42 109,893 2.95 495,427 12.07 418,057 11.23 20,594 0.51 13,413 0.36 319,579 7.79 333,903 8.97 34,489 0.84 35,070 0.94 94,464 2.30 50,832 1.37 204,111 4.97 227,061 6.10 300,929 7.33 262,750 7.06 188,622 4.60 132,061 3.55 80,597 1.96 71,731 1.93 117,290 2.86 94,420 2.53 126,589 3.09 117,444 3.16 2,916,772 71.09 2,728,687 73.31 770,280 18.78 604,357 16.24 307,857 7.50 271,542 7.30 108,050 2.63 117,420 3.15 1,186,187 28.91 993,319 26.69 4,102,959 100.00 3,722,006 100.00 40 交通銀行股份有限公司 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 29,167.72 1,880.85 6.89% 58.13% 11,861.87 1,928.68 19.42% 2.22 28.91% 3.02% 12.72% 2016 12 31 (%) A 21,867 0.54 B 12,469 0.30 C 9,571 0.23 D 8,536 0.21 E 7,902 0.19 F 6,792 0.17 G 6,740 0.16 H 6,340 0.15 I 6,000 0.15 J 5,892 0.14 92,109 2.24 31.68% 17.87% 7.76% 6.62% 4.37% 12.00% 1.52% 0.01 150.50% 5.07 二零一六年年度報告 H股 41 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 90 2016 12 31 2015 12 31 62,400 56,206 90 86,782 91,423 (%) 1.52 1.51 (2) 22,523.92 6,218.33 38.14% 3.71% 2016 12 31 2015 12 31 (%) (%) 117,168 5.20 108,458 6.65 385,020 17.09 323,679 19.85 342,755 15.22 264,739 16.24 1,407,449 62.49 933,683 57.26 2,252,392 100.00 1,630,559 100.00 2016 12 31 2015 12 31 (%) (%) 1,132,581 50.28 662,337 40.62 33,451 1.49 21,939 1.35 652,835 28.98 496,184 30.43 433,525 19.25 450,099 27.60 2,252,392 100.00 1,630,559 100.00 42 交通銀行股份有限公司 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 2016 6,528.35 3,428.62 3,099.73 52.52% 47.48% (%) 2015 5,910 4.95 19/01/2018 – 2015 5,060 3.74 10/09/2025 – 2014 4,000 5.98 18/08/2029 – 2016 3,830 2.79 27/07/2019 – 2012 3,800 4.70 29/06/2022 – 2016 3,630 2.72 03/03/2019 – 2012 3,500 4.30 14/02/2017 – 2016 3,280 3.33 22/02/2026 – 2013 3,200 4.95 17/06/2023 – 2016 3,131 1.73 02/02/2018 – 2. 77,707.59 11,534.89 17.43% 2,437.75 5.44% 60.85% 6.92 5,898.21 35.94% 28.71% 3.91 47,285.89 2,437.75 5.44% 67.81% 0.23 32.09% 0.25 51.77% 6.54 48.13% 6.56 二零一六年年度報告 H股 43 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 2016 2015 12 31 12 31 3,206,241 3,030,408 1,725,948 1,433,773 1,480,293 1,596,635 1,517,560 1,450,607 722,225 594,704 795,335 855,903 3,163.96 140.39 4,850.66 589.71 5,849.45 1,405.57 778.65 478.82 44 交通銀行股份有限公司 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 1. 2016 2015 1 1 10,935 20,825 11,795 20,904 3,480 7,391 3,697 7,157 22,881 64,921 23,268 59,555 17,541 31,870 17,086 30,743 8,105 16,189 8,114 15,699 6,085 10,547 6,049 9,955 17,083 37,034 16,003 36,566 2 86,110 188,777 86,012 180,579 1. 2. 2. 2016 12 31 2015 12 31 703,472 568,598 707,804 544,823 250,716 202,216 264,203 190,285 1,751,799 1,441,942 1,639,756 1,299,000 1,067,991 761,294 964,427 687,517 593,674 417,904 556,443 382,623 358,061 384,396 349,764 326,400 2,876 326,609 2,417 291,358 4,728,589 4,102,959 4,484,814 3,722,006 二零一六年年度報告 H股 45 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 3. 51.09% 2016 2015 43,994 92,252 45,911 90,817 19,135 59,231 12,659 51,803 20,402 23,120 25,765 28,866 2,579 14,174 1,677 9,093 86,110 188,777 86,012 180,579 2014 4 2016 12 14.02% 12.16% 11.00% 568,131 538,188 628,051 598,065 723,961 693,759 (%) 11.00 10.86 (%) 12.16 12.07 (%) 14.02 14.00 (1) (2) 46 交通銀行股份有限公司 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） (%) 10.65 10.62 (%) 14.21 14.18 2016 2015 1 2016 12 31 6.86% 2015 1 2016 12 31 628,051 9,155,659 (%) 6.86 2016 12 31 1 8,403,166 2 (17,275) 3 – 4 26,312 5 – 6 746,791 7 (3,335) 8 9,155,659 二零一六年年度報告 H股 47 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 2016 12 31 1 8,105,108 2 (3,335) 3 8,101,773 4 37,190 5 26,312 6 – 7 – 8 – 9 – 10 – 11 63,502 12 243,593 13 – 14 – 15 – 16 243,593 17 1,515,872 18 (769,081) 19 746,791 20 628,051 21 9,155,659 22 (%) 6.86 2015 9 2018 100% 2014 2015 2016 2017 60% 70% 80% 90% 100% 100% 48 交通銀行股份有限公司 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 2016 111.85% 2016 4.58% 20% 2016 1 1,221,385 2 1,493,991 128,522 3 414,647 20,588 4 1,079,344 107,934 5 3,378,969 1,346,525 6 2,251,460 560,418 7 1,121,941 780,539 8 5,568 5,568 9 10,492 10 567,721 35,929 11 3,275 3,275 12 448 448 13 563,998 32,206 14 5,902 5,902 15 1,073,921 25,284 16 1,552,654 17 83,041 23,949 18 675,609 423,440 19 21,460 13,053 20 780,110 460,442 21 1,221,385 22 1,092,212 23 (%) 111.85 二零一六年年度報告 H股 49 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 1. 2016 1. 138,999 (796) – – 179,221 2. 34,310 (932) 21 – 37,223 3. 264,739 (780) 2,271 (621) 342,755 438,048 (2,508) 2,292 (621) 559,199 5,634 41 1,781 – 8,762 443,682 (2,467) 4,073 (621) 567,961 (75,101) 244 (135) – (104,934) 50 交通銀行股份有限公司 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 2. 2016 2015 12 31 12 31 1,252,469 1,308,499 86,125 91,247 528,199 438,608 126,885 150,085 279,694 333,725 231,566 294,834 13,593 11,356 9,371 7,645 3. 2016 2015 12 31 12 31 (%) 15,464 32,907 (53.01) 108,183 113,333 (4.54) 4. (1) 7.14 1.37 22 2016 11 30 BBM BBM BBM 80% Mariani BBM BBM 2016 BBM BBM 80.65 11.41 (2) (3) (4) 41 43.3 二零一六年年度報告 H股 51 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） (5) (6) 2016 Swiftnet (SDR) + FTN 30 + 52 交通銀行股份有限公司 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） Apple Pay Huawei Pay Mi Pay Samsung Pay 3.0 2.0 APP 2016 12 2.93 6.75 10 (LBMA) PB 二零一六年年度報告 H股 53 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 2016 21 2016 1+3+2 2016 21 90 54 交通銀行股份有限公司 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 二零一六年年度報告 H股 55 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 932.2 239.8 506 268 49 2016 51.50 0.40 2016 624.00 1.52% 61.94 0.01 2016 2016 12 31 2015 12 31 2014 12 31 (%) (%) (%) 3,916,818 95.46 3,547,697 95.32 3,296,815 96.07 123,741 3.02 118,103 3.17 91,903 2.68 4,040,559 98.48 3,665,800 98.49 3,388,718 98.75 17,513 0.42 22,953 0.62 16,103 0.47 26,950 0.66 22,521 0.61 18,680 0.54 17,937 0.44 10,732 0.28 8,234 0.24 62,400 1.52 56,206 1.51 43,017 1.25 4,102,959 100.00 3,722,006 100.00 3,431,735 100.00 2016 (%) 2016 2015 2014 2.80 2.52 2.59 24.60 27.32 24.43 50.04 32.14 52.64 33.72 21.78 18.90 56 交通銀行股份有限公司 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 2017 (VaR) (SVaR) 1 10 99% 2016 二零一六年年度報告 H股 57 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 74 交行數據中心機房 126 17 IT 149 58 交通銀行股份有限公司 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 2016 2016 IT 二零一六年年度報告 H股 59 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 2005 8 2 65% 30% 5% 2016 26.23 21.14 4.52 2016 256 36% 28% 34% 30 4 2007 10 37.65 85% 15% 2016 80.90 7,016.78 5,813.04 8.41 2016 203 61.6% 98.5% 2007 12 70 3 2016 1,719.02 150.35 20.01 60 交通銀行股份有限公司 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 交銀租賃-馬士基合作項目 2016 195 5 27 88 75 25% 91% 2010 1 21 62.5% 37.5% 2016 233.83 21.67 97.04 87.26 3.10 2016 1,409 717 78 489 125 138 879 392 30%-50% 二零一六年年度報告 H股 61 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 2007 5 20 2016 101.79 39.86 3.51 2016 281 2000 11 4 2016 6.89 5.41 1,389 2016 39 72% 52% 1. 2008 9 6,000 61% 2016 14.66 6.96 11.06 1.28 471 51 61% 2. 2010 4 1.8 51% 2016 16.67 13.19 12.29 2.25 52.83 88 78% 3. 2011 5 1.5 51% 2016 30.36 26.28 20.01 3.45 5,270 88 77% 62 交通銀行股份有限公司 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） 4. 2012 9 1.5 51% 2016 13.24 11.20 8.45 1.78 1,096 61 93% 2017 二零一六年年度報告 H股 63 管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ） + + (AUM) + 2017 5%1 1 64 交通銀行股份有限公司 交行－滙豐戰略合作 2016 13 2016 1 1 1 2015 2016 IT 5 2016 1+1 1+1 5 24 14 10 142 401% 12 17 4 7 383 120% 5 148 15 43 4 727.85 2016 12 17 2 23 2016 2016 1+1 1+1 TCE 2016 4 9 2016 1+1 二零一六年年度報告 H股 65 普通股變動及主要股東持股情況 普通股變動及 主要股東持股情況 66 交通銀行股份有限公司 普 通 股 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況（ 續 ） 2016 12 31 74,262,726,645 A 39,250,864,015 52.85% H 35,011,862,630 47.15% 2015 12 31 2016 12 31 (%) (%) – – – – – – – – – 74,262,726,645 100.00 – – – – – 74,262,726,645 100.00 1. 39,250,864,015 52.85 – – – – – 39,250,864,015 52.85 2. – – – – – – – – – 3. 35,011,862,630 47.15 – – – – – 35,011,862,630 47.15 74,262,726,645 100.00 – – – – – 74,262,726,645 100.00 2016 12 31 391,951 A 354,128 H 37,823 2017 2 28 370,875 A 333,218 H 37,657 (%) 1 – 15,148,693,829 20.40 A – 4,553,999,999 6.13 H 2,109,660 14,945,274,723 20.12 H – 13,886,417,698 18.70 H – 1,877,513,451 2.53 A – 1,405,555,555 1.89 H 220,984,914 1,698,194,809 2.29 A – 1,246,591,087 1.68 A – 808,145,417 1.09 A – 794,557,920 1.07 A 86,838,391 745,305,404 1.00 A – 663,941,711 0.89 A 二零一六年年度報告 H股 67 普 通 股 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況（ 續 ） 1. 2. 2016 12 31 H 3. 2016 12 31 H 13,886,417,698 HSBC Holdings plc , 2016 12 31 H 14,135,636,613 19.03% H XV 4. 2016 12 31 H 7,636,840,777 7,027,777,777 609,063,000 2016 12 31 A H 10,919,909,783 14.70% 10% 1949 10 00001318-6 1865 00173611-000-01-12-7 2000 8 12100000717800822N 800 2016 12 31 1143.587 457.435 34.53 32.53 2 X V 2016 12 31 336 A 1 A (%) (%) 15,148,693,8292 38.59 20.40 1,877,513,451 3 4.78 2.53 68 交通銀行股份有限公司 普 通 股 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況（ 續 ） H 1 H (%) (%) 9,042,396,332 3 25.83 12.18 4,553,999,999 2 13.01 6.13 14,133,636,613 40.37 19.03 2,674,232 4 0.01 0.004 14,138,310,845 40.38 19.04 HSBC Finance (Netherlands) 14,138,310,8455 40.38 19.04 HSBC Bank plc 9,012,000 0.03 0.01 63,250 6 0.0002 0.0001 9,075,250 0.03 0.01 HSBC Holdings plc 14,147,386,0957 40.41 19.05 1. 2. 2016 12 31 H 4,553,999,999 6.13% A 15,148,693,829 20.40% 3. 2016 12 31 H 9,042,396,332 12.18% A 1,877,513,451 2.53% 4. 62.14% H 2,674,232 H 2,674,232 H Hang Seng Bank Trustee International Limited 2,581,887 H Hang Seng Bank (Trustee) Limited 92,345 H 5. HSBC Asia Holdings BV HSBC Asia Holdings BV HSBC Asia Holdings (UK) Limited HSBC Asia Holdings (UK) Limited HSBC Holdings BV HSBC Holdings BV HSBC Finance (Netherlands) HSBC Asia Holdings BV HSBC Asia Holdings (UK) Limited HSBC Holdings BV HSBC Finance (Netherlands) 14,138,310,845 H 6. HSBC Trustee (C.I.) Limited 63,250 H HSBC Trustee (C.I.) Limited HSBC Private Bank (C.I.) Limited HSBC Private Bank (C.I.) Limited HSBC Private Banking Holdings (Suisse) SA HSBC Private Banking Holdings (Suisse) SA HSBC Europe (Netherlands) BV HSBC Bank plc HSBC Europe (Netherlands) BV 94.90% HSBC Private Bank (C.I.) Limited HSBC Private Banking Holdings (Suisse) SA HSBC Europe (Netherlands) BV HSBC Bank plc HSBC Trustee (C.I.) Limited 63,250 H 7. HSBC Holdings plc HSBC Finance (Netherlands) HSBC Bank plc 4 5 6 HSBC Holdings plc 14,138,310,845 H HSBC Bank plc 9,075,250 H 2016 12 31 336 XV 二零一六年年度報告 H股 69 優先股相關情況 2015 419 2015 1646 2015 7 29 24.5 100 20 2015 7 30 2015 7 29 149.82 149.24 2015 660 2016 1312 2016 9 2 4.5 100 2016 1824 2016 9 29 450 449.52 (%) 4605 BOCOM 15USDPREF 2015/7/29 20 5.00 122,500,000 2015/7/30 122,500,000 – 360021 1 2016/9/2 100 3.90 450,000,000 2016/9/29 450,000,000 – 2016 12 31 1 42 2017 2 28 1 42 2016 12 31 (%) 1 DB Nominees (Hong – 122,500,000 100.00 – Kong) Limited 1. 2. DB Nominees (Hong Kong) Limited 2016 12 31 Euroclear Clearstream 122,500,000 100% 3. 4. 70 交通銀行股份有限公司 優 先 股 相 關 情 況（ 續 ） 2016 12 31 (%) 1 – 100,000,000 22.22 – 2 – 21,000,000 4.67 – 2012 3 – 20,000,000 4.44 – 4 – 20,000,000 4.44 – 5 – 20,000,000 4.44 – 6 – 20,000,000 4.44 – 5 7 – 20,000,000 4.44 – 8 – 17,000,000 3.78 – 9 – 15,000,000 3.33 – 10 – 15,000,000 3.33 – 1. 2. 3. 二零一六年年度報告 H股 71 優 先 股 相 關 情 況（ 續 ） 2016 4 28 136,111,111 5% 122,500,000 10% 13,611,111 2016 7 29 22 37 72 交通銀行股份有限公司 董事、監事、高級管理人員和人力資源管理 18 60 2009 12 2018 55 2013 11 65 2005 8 59 2012 8 57 2015 10 59 2004 9 52 2013 8 58 2014 9 55 2016 8 43 2016 8 52 2016 10 43 2016 8 68 2010 11 54 2010 11 66 2013 8 2018 63 2014 10 61 2014 9 62 2016 10 1. 2. 3. 2016 9 4. 二零一六年年度報告 H股 73 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ） 60 65 2013 10 2016 9 2005 2013 5 2013 10 8 2009 12 2013 5 1986 7 2009 12 2001 2004 2006 1983 9 1986 7 2009 1984 12 1986 7 2013-2015 1983 1997 1999 55 2013 11 2013 10 2010 4 2005 4 2013 9 1976 1979 2005 8 2010 4 2004 9 2005 8 2004 6 2004 9 59 2001 9 2004 6 2012 8 2007 8 1994 2001 2015 4 2004 8 2007 8 1986 1999 12 2004 8 1993 2 1999 12 2006 74 交通銀行股份有限公司 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ） 57 52 2013 2015 10 2010 12 8 1986 8 2013 2017 1 5 2004 8 2010 12 2002 11 2004 8 2002 4 2002 1995 10 1996 10 11 1998 11 2002 4 2003 1986 2015 59 2004 9 1978 12 2004 9 58 2014 9 1995 1 2014 6 1987 4 1995 1 1998 1977 10 1987 4 2002 二零一六年年度報告 H股 75 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ） 55 2016 1997 8 8 2003 9 2012 2009 8 2015 2 52 1992 7 2009 7 2016 10 2000 2 1990 2 1992 6 2014 1 2015 12 1987 1986 5 1990 1 7 2000 2 1986 10 1987 5 1986 7 1984 5 1986 10 1983 43 2016 8 2015 11 43 2016 8 2016 3 2012 10 2015 11 2009 6 2012 10 2008 4 2016 3 2005 3 2004 7 2009 6 2008 4 2001 7 2005 3 1994 7 1998 9 2003 9 2004 7 2001 76 交通銀行股份有限公司 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ） 68 66 2010 11 2013 8 2012 1997 2012 Judge 1979 1999 4 2010 12 1997 1981 1990 10 1999 4 54 2010 11 1977 1999 7 1998 63 2014 10 1995 7 1999 7 1983 1990 1986 1987 1997 二零一六年年度報告 H股 77 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ） 61 62 2014 9 2016 10 2015 7 1937 1986 1 1984 9 1985 12 2011 4 2015 2 1984 1989 1978 1985 1991 2001 78 交通銀行股份有限公司 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ） 11 56 2014 6 2018 60 2010 8 54 2016 6 56 2016 6 44 2016 6 63 2014 6 62 2016 6 56 2004 11 53 2010 8 58 2013 6 56 2016 6 二零一六年年度報告 H股 79 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ） 56 2014 6 2007 12 2015 4 2000 2014 2002 9 2007 12 2008 8 2014 3 1996 11 2002 9 2008 11 1994 10 1996 11 1992 10 1994 10 2013 2014 3 4 1987 8 2004 11 2008 1992 10 11 2010 3 2011 11 1987 1985 8 1993 9 1993 10 1998 10 56 1998 11 2000 4 2016 6 2016 4 1985 2016 1 2016 4 60 2014 11 2016 2010 8 2008 8 1 2017 1 2012 11 2014 11 1999 6 2008 8 2009 6 2005 2 2012 11 1998 7 1998 12 2008 5 2009 6 2000 2008 2007 10 2008 5 EMBA 2004 1 2007 10 54 1986 7 2004 1 2016 6 2015 4 80 交通銀行股份有限公司 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ） 44 62 2016 2016 6 2014 5 6 2006 3 2011 2015 7 10 2014 5 2000 7 2005 12 2004 2 2011 10 2000 12 2004 2 2007 2000 6 1997 7 2000 6 1984 12 1997 6 63 2014 6 2011 1 1984 2013 7 2007 2 2011 1 2004 10 2006 9 2003 2 56 2004 11 2004 10 2016 7 1998 1 2003 2015 6 2 2013 11 1988 5 1998 1 2005 3 2016 7 2004 11 2003 8 2004 10 1981 1988 5 1986 1977 2000 7 2003 8 1996 1997 2 2000 7 1984 2009 二零一六年年度報告 H股 81 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ） 53 2010 56 2016 6 8 2015 1 2016 2 2009 11 2015 1 2016 4 2013 3 2016 2 2009 1 2009 11 2010 2004 10 2009 7 2013 3 1 2004 4 2004 10 2005 9 2010 7 2001 5 2004 2004 11 2005 9 4 2003 4 1994 10 2004 2004 3 11 1997 10 2001 5 2002 7 2008 6 1986 58 2013 6 2016 7 2004 9 2016 7 2001 9 2004 9 1998 1 2001 9 1996 12 1998 1 1994 6 1996 12 1992 4 1994 6 82 交通銀行股份有限公司 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ） 10 55 2013 10 2019 10 59 2007 8 2019 6 60 2007 6 57 2010 12 2019 10 53 2015 8 2018 8 53 2015 8 2018 8 46 2009 9 2018 8 47 2015 4 2018 4 54 2017 2 2020 2 63 2013 3 2019 3 1. 2. 3. 2017 1 二零一六年年度報告 H股 83 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ） 60 2007 6 2012 9 2016 7 2005 5 2007 6 1998 6 2005 5 2002 1 2004 3 2006 84 交通銀行股份有限公司 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ） 53 2015 46 2009 8 2013 11 2015 3 9 2010 3 2008 7 2016 7 2015 2013 11 8 2016 3 2003 11 2008 7 1997 2009 1998 12 2003 11 1985 1 1998 12 1997 2001 2003 53 47 2015 8 2011 2 2015 2015 4 3 2007 2013 7 2015 4 7 2011 2 1999 6 2007 7 2014 12 2011 10 2013 7 1996 9 1999 2010 1 2011 10 6 1998 7 2010 1 1995 8 1996 9 1984 7 1995 8 1994 7 1995 10 1999 1998 二零一六年年度報告 H股 85 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ） 54 63 2017 2 2016 12 2013 3 1989 6 2013 3 2010 1 2016 12 2009 1 2010 1 2004 9 2009 1 1991 5 2004 9 1989 6 1984 1991 5 1988 4 1989 6 1987 7 1988 4 1987 86 交通銀行股份有限公司 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ） 2016 9 2018 2016 8 2016 8 2016 10 2016 8 2016 10 2016 6 2016 6 2016 6 2016 6 2017 2 2020 2 2011 9 2016 6 2013 8 2016 6 2011 9 2016 10 2013 6 2016 6 2013 6 2016 6 2013 6 2016 6 2007 8 2016 6 2013 6 2016 6 2008 8 2017 3 2008 8 2016 6 2007 8 2017 2 2012 9 2016 10 二零一六年年度報告 H股 87 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ） 48.44 16.18 64.62 – A 210,000 0 210,000 H 310,000 (130,000) 180,000 48.44 16.18 64.62 – A 150,000 0 150,000 H 50,000 0 50,000 0 0 0 A 0 0 0 H 0 0 0 43.60 15.75 59.34 – A 80,000 0 80,000 H 20,000 0 20,000 43.60 15.75 59.34 – A 80,000 0 80,000 H 20,000 0 20,000 67.20 20.43 87.63 – A 80,000 0 80,000 H 30,000 0 30,000 67.20 20.43 87.63 – A 80,000 0 80,000 H 30,000 0 30,000 67.20 20.43 87.63 – A 50,000 0 50,000 H 30,000 0 30,000 0 0 0 A 0 0 0 H 0 0 0 0 0 0 A 0 0 0 H 0 0 0 0 0 0 – A 0 0 0 H 0 0 0 0 0 0 – A 0 0 0 H 0 0 0 25.00 0 25.00 – A 0 0 0 H 0 0 0 25.00 0 25.00 – A 0 0 0 H 0 0 0 0 0 0 – A 0 0 0 H 0 0 0 25.00 0 25.00 – A 0 0 0 H 0 0 0 25.00 0 25.00 – A 0 0 0 H 0 0 0 88 交通銀行股份有限公司 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ） 4.91 0 4.91 – A 0 0 0 H 0 0 0 48.44 17.35 65.79 – A 130,000 0 130,000 H 50,000 0 50,000 0 0 0 – A 0 0 0 H 0 0 0 0 0 0 – A 0 0 0 H 0 0 0 0 0 0 – A 0 0 0 H 0 0 0 0 0 0 A 0 0 0 H 0 0 0 0 0 0 – A 0 0 0 H 0 0 0 0 0 0 – A 0 0 0 H 0 0 0 76.48 18.08 94.56 – A 40,000 0 40,000 H 20,000 0 20,000 76.85 18.08 94.93 – A 60,000 0 60,000 H 20,000 0 20,000 75.66 18.08 93.74 – A 40,000 0 40,000 H 20,000 0 20,000 75.73 18.08 93.81 – A 0 40,000 40,000 H 180,000 (180,000) 0 43.60 15.75 59.34 – A 79,100 0 79,100 H 20,000 0 20,000 43.60 16.92 60.52 – A 0 0 0 H 20,000 0 20,000 43.60 15.75 59.34 – A 0 0 0 H 30,000 0 30,000 67.20 20.43 87.63 – A 80,000 0 80,000 H 20,000 (20,000) 0 67.20 20.25 87.45 – A 46,000 0 46,000 H 20,000 0 20,000 – – – – A 50,000 0 50,000 H 20,000 (20,000) 0 0 0 0 A 0 0 0 H 30,000 0 30,000 二零一六年年度報告 H股 89 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ） 0 0 0 A 0 0 0 H 0 0 0 0 0 0 – A 0 0 0 H 0 0 0 20.09 0 20.09 – A 0 0 0 H 0 0 0 0 0 0 – A 0 0 0 H 0 0 0 0 0 0 A 0 0 0 H 0 0 0 0 0 0 A 0 0 0 H 0 0 0 0 0 0 A 0 0 0 H 0 0 0 0 0 0 A 0 0 0 H 0 0 0 0 0 0 A 0 0 0 H 0 0 0 74.32 18.08 92.39 – A 40,600 0 40,600 H 31,000 0 31,000 43.60 9.07 52.66 – A 150,000 0 150,000 H 20,000 0 20,000 61.60 18.20 79.80 – A 80,000 0 80,000 H 40,000 0 40,000 1. 2016 2016 2. 3. 2017 2 4. 5. 1,412.83 90 交通銀行股份有限公司 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ） 2016 12 31 XV XV 352 1/3 2016 92,556 90,165 2,391 2,632 2,661 11,491 38,144 18,348 10,180 9,341 2,391 32,349 580 0.64% 16,647 18.46% 15,122 16.77% 36 30 36,578 40.57% 31 40 26,465 29.35% 41 50 20,374 22.60% 51 6,748 7.48% 10,054 11.15% 61,860 68.61% 15,181 16.84% 3,070 3.40% 2016 2,665 二零一六年年度報告 H股 91 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ） 1.61% 6.03% 2.63% 3.40% 16.84% 11.15% 5.86% 6.59% 33.75% 68.61% 6.62% 8.21% 28.71% 員工分類餅狀圖 教育程度餅狀圖 銷售拓展 風險管理 信息技術 研究生及以上學歷 大專學歷 會計業務 綜合管理 財務管理 本科學歷 中專及以下學歷 經營管理 市場策劃 其他 92 交通銀行股份有限公司 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ） AB 50 60 97% 3,700 97.3% 2,000 4,000 2016 200 196 1,100 2015–2016 110 11(a) 二零一六年年度報告 H股 93 董事會報告 2016 12 31 45 622 5 20 64 2016 12 31 1. 134 2. 34 3. 10 10 10 (%) 2016 – 2.715 – 20,162 67,210 30.00 2015 – 2.70 – 20,051 66,528 30.14 2014 – 2.70 – 20,051 65,850 30.45 2016 3 4. 2013 6 25 2012 www.bankcomm.com www.sse.com.cn www. hkexnews.hk) 94 交通銀行股份有限公司 董 事 會 報 告（ 續 ） 136 2016 2,583.33 1 2016 23 2016 1 1/3 1 二零一六年年度報告 H股 95 董 事 會 報 告（ 續 ） 2016 12 31 5 30% 5% 1. 2005 2008 2011 2014 2014 4 29 2014 6 1 2017 5 31 2016 12 31 2014 6 1 2014 12 31 2017 1 1 2017 5 31 14A.87(1) 14A.90 96 交通銀行股份有限公司 董 事 會 報 告（ 續 ） 2016 1 1 2016 12 31 (1) 7,896 (2) 14,000 2. 2016 (1) (2) (3) 3. 2016 (1) (2) (3) (4) 2016 4. (1) 2016 12 31 51.18 20.67 2016 0.84 (2) 2016 12 31 164.82 2016 1.51 14A.87(1) 14A.90 2016 12 31 44 14A 二零一六年年度報告 H股 97 董 事 會 報 告（ 續 ） 30 2016 12 31 91.42% 11,919.72 40.2% 2016 12 31 98 交通銀行股份有限公司 監事會報告 2016 2016 5 18 7 7 16 93.3% 1. 2. 二零一六年年度報告 H股 99 監 事 會 報 告（ 續 ） 3. 3 18 18 100 交通銀行股份有限公司 監 事 會 報 告（ 續 ） 1. 2. 6 50 223 3. 2016 20 二零一六年年度報告 H股 101 監 事 會 報 告（ 續 ） 1. 2. 2016 3. 4. 5. 6. 7. 2016 2016 O 102 交通銀行股份有限公司 公司治理報告 2016 12 31 股東大會 戰略委員會 審計委員會 監事會 董事會 風險管理與關聯 交易控制委員會 人事薪酬委員會 履 提 財 高級管理層 社會責任與消費者 職 名 務 盡 與 與 權益保護委員會 職 薪 內 監 酬 控 督 委 監 委 員 督 員 會 委 會 員 會 二零一六年年度報告 H股 103 公 司 治 理 報 告（ 續 ） 2016 12 31 74,262,726,645 A H 52.85% 47.15% 26.53% 19.03% 3 1 1 2015 2016 6 27 2015 2015 2015 2015 2016 2016 2016 2016 A 2016 H 2016 10 28 H 104 交通銀行股份有限公司 公 司 治 理 報 告（ 續 ） 2015 2016 2015 www.bankcomm.com 6 27 www.sse.com.cn 11 www.hkexnews.hk 2016 2016 www.bankcomm.com 2016 10 28 www.sse.com.cn A www.hkexnews.hk 2016 H 5 1/2 50% 1/2 50% 1/2 50% 1/2 50% 0/2 0% 2/2 100% 2/2 100% 2/2 100% 1/1 100% 1/1 100% 0/1 0% 1/1 100% 1/2 50% 0/2 0% 2/2 100% 2/2 100% 2/2 100% 1/1 100% 0/1 0% 0/1 0% 1/1 100% 二零一六年年度報告 H股 105 公 司 治 理 報 告（ 續 ） 2016 12 31 18 4 8 6 (Peter Hugh Nolan) 1/3 2017 1 3 2016 2016 106 交通銀行股份有限公司 公 司 治 理 報 告（ 續 ） 8 6 2 68 21 69 8/8 100.00% 7/8 87.50% 8/8 100.00% 7/8 87.50% 8/8 100.00% 8/8 100.00% 8/8 100.00% 7/8 87.50% 8/8 100.00% 6/8 75.00% 8/8 100.00% 7/8 87.50% 8/8 100.00% 8/8 100.00% 8/8 100.00% 8/8 100.00% 3/3 100.00% 3/3 100.00% 2/2 100.00% 2/2 100.00% 2/2 100.00% 1/2 50.00% 2/2 100.00% 2/2 100.00% 8/8 100.00% 6/8 75.00% 8/8 100.00% 5/8 62.50% 8/8 100.00% 8/8 100.00% 8/8 100.00% 8/8 100.00% 8/8 100.00% 6/8 75.00% 2/2 100.00% 2/2 100.00% 3/3 100.00% 2/3 66.67% 3/3 100.00% 3/3 100.00% 6/6 100.00% 6/6 100.00% 100.00% 88.19% 二零一六年年度報告 H股 107 公 司 治 理 報 告（ 續 ） 1. 2016 8 5 2015 2016-2018 15 2. 2016 7 5 2015 2015 2015 2016 20 3. 2016 7 5 16 4. 108 交通銀行股份有限公司 公 司 治 理 報 告（ 續 ） 2016 5 4 2015 2015 10 5. 2016 5 2 2015 2015 8 5/5 5/5 2/2 3/3 – 5/5 2/2 5/5 5/5 2/2 5/5 4/4 5/5 2/2 1/1 1/1 1/1 1/1 1/1 1/1 1/1 5/5 4/4 5/5 4/4 5/5 5/5 5/5 5/5 5/5 4/4 1/1 1/1 3/3 3/3 3/3 3/3 4/4 4/4 二零一六年年度報告 H股 109 公 司 治 理 報 告（ 續 ） 6 3.10(1) (2) 1. 2. 3. 4. 2016 12 31 129 110 交通銀行股份有限公司 公 司 治 理 報 告（ 續 ） 11 1 4 2 4 4 2 4 4 2 1 6 2 1 2 6 2 1 2 2016 2016 % 5/5 100 3/5 60 3/3 100 3/3 100 2/3 66.7 5/5 100 3/3 100 5/5 100 5/5 100 5/5 100 3/3 100 93.3 二零一六年年度報告 H股 111 公 司 治 理 報 告（ 續 ） % 2/2 100 1/2 50 0/2 0 1/2 50 0/2 0 4/5 80 2/2 100 54.3 2016 1+3+2 112 交通銀行股份有限公司 公 司 治 理 報 告（ 續 ） 2016-2020 2016 12 31 二零一六年年度報告 H股 113 公 司 治 理 報 告（ 續 ） 2016 2017 www.bankcomm.com www.sse.com.cn www.hkexnews.hk 2016 2016 11 22 2016 11 28 2016 12 1 2016 12 5 180,000 H 114 交通銀行股份有限公司 公 司 治 理 報 告（ 續 ） 2015 2016 2016 2016 2014 2015 2016 2016 4,240.3 3,722.5 223 294.8 + + 48 139 208 10 300 e 二零一六年年度報告 H股 115 履行企業社會責任 2 8 3.77 2016-2020 2016 1. 2. 3. + 4. 116 交通銀行股份有限公司 履 行 企 業 社 會 責 任（ 續 ） 2016 2016 1.17 7,500 4,057 1. 4,300 57 5 52 2. 700 16 3. 200 95 420 126 交行幫扶建設的養畜暖棚 2,115 150 444 4. 115 + 140 二零一六年年度報告 H股 117 履 行 企 業 社 會 責 任（ 續 ） 5. 2016 1. 1,777.74 2. 2,549 1. 1.1 1,149.61 2. 2.1 153 2.2 628.13 2.3 2016 2016 2016 2016 62.2 118 交通銀行股份有限公司 履 行 企 業 社 會 責 任（ 續 ） 2017 2016-2020 2017 2014 2015 2016 34,317.35 37,220.06 41,029.59 9,211.45 10,031.51 11,053.40 12,591.51 12,302.28 12,768.70 5,602.07 5,992.70 6,247.68 17 2014 2015 2016 352.25 353.27 426.10 598.33 717.31 805.97 8,683.57 9,933.19 11,861.87 二零一六年年度報告 H股 119 履 行 企 業 社 會 責 任（ 續 ） 300 2014 2015 2016 % 99.58 99.64 99.66 % 99.78 99.79 99.84 1,524.31 2,047.95 2,411.99 91.42% 11,919.72 40.2% 2014 2015 2016 % 83.13 88.13 91.42 2016-2017 J.D.Power 846 2016 140 2016 - 120 交通銀行股份有限公司 履 行 企 業 社 會 責 任（ 續 ） 92,556 52.82% 2014 2015 2016 93,658 91,468 92,556 2,419 2,474 2,512 3,240 3,658 3,832 64.69 66.09 68.93 1+3+1 2007 1 3.7 126 1,400 184 5,280 194.3 香港分行義工隊探訪敬老院 80-100 5 470.91 2016 二零一六年年度報告 H股 121 重要事項 2016 12 31 16.69 44 2016 12 31 72.9 2015 7 8 2016 6 27 2015 2005 2006 2016 12 31 2005 2006 12(c) 122 交通銀行股份有限公司 重 要 事 項（ 續 ） 1 2,207.5 2 3 3 1 1,515 2 3 223 1,200 ( ) 1. 2. 3. 二零一六年年度報告 H股 123 股東大會 本集團組織架構圖（截至2016年末） 董事會 高級管理層 董事會辦公室 總行&子公司 公司與機構業務板塊 辦公室 公司機構業務部[投資銀行業務中心][戰略客戶部] （黨委辦公室、安全保衛部） 國際業務部[跨境貿易金融中心] 人力資源部（黨委組織部） 小企業金融部 [教育培訓部] 北京管理部（集團客戶部） 審計監督局 資產負債管理部 資產託管業務中心（資產託管部） [資產託管運營中心] 預算財務部 [管理信息中心] 離岸金融業務中心 交銀國際信託有限公司 戰略投資部 交銀金融租賃有限責任公司 營運管理部（業務整合部） 交銀國際控股有限公司 信息技術管理部 零售與私人業務板塊 [總工程師辦公室（應用與系統架構部） （互聯網金融業務板塊） 監察局（反欺詐部） 個人金融業務部（消費者權益保護部） 網絡渠道部[線上金融業務中心] 巡視工作領導小組辦公室 審計監督分局 私人銀行業務中心（私人銀行部） 企業文化部（黨委宣傳部） 北京、上海、廣州 太平洋信用卡中心 武漢、成都、瀋陽 員工工作部 互聯網金融業務中心 （工會、團委、機關黨委） 交銀施羅德基金管理有限公司 總務部 交銀康聯人壽保險有限公司 發展研究部（金融研究中心） 同業與市場業務板塊 培訓中心（黨校） 金融機構部[同業戰略客戶部] 金融市場業務中心 金融服務中心（營業部） 資產管理業務中心 [國際結算中心] [武漢金融服務中心] 貴金屬業務中心 [南寧金融服務中心] 票據業務中心 [合肥金融服務中心] [揚州金融服務中心] 風險管理板塊 風險管理部（資產保全部）[風險監測中心] 軟件開發中心（上海） 授信管理部[授信審批中心] 軟件開發中心（深圳） 法律合規部 軟件開發中心（北京） 數據中心 測試中心 註：方括號標注的為內設部門，圓括號標注的為合署部門。 124 交通銀行股份有限公司 監事會 監事會辦公室 境內分行 海外分、子行 其它子公司 37家省直分行 香港分行 中國交銀保險有限公司 紐約分行 195家省轄分行 舊金山分行 3,285個營業網點 東京分行 新加坡分行 首爾分行 法蘭克福分行 村鎮銀行 澳門分行 大邑交銀興民村鎮銀行 胡志明市分行 安吉交銀村鎮銀行 悉尼分行 新疆石河子交銀村鎮銀行 布里斯班分行 青島嶗山交銀村鎮銀行 臺北分行 倫敦分行╱英國子行 多倫多代表處 盧森堡子行╱盧森堡分行 交銀（盧森堡）巴黎分行 交銀（盧森堡）羅馬分行 巴西 BBM 銀行（交銀 BBM） 二零一六年年度報告 H股 125 境內外分支機構、主要子公司和村鎮銀行名錄 1 22 2 7 3 26 4 5 5 18 6 258-1 7 6 8 3515 9 428 10 200 11 218 12 28 13 198 14 1-39 15 55 16 38 17 116 18 9 19 199 20 98 21 6 22 11 23 847 24 37 25 11 26 3018 27 228 28 29 158 30 211 31 4 32 397 33 88 34 129 35 296 36 16 37 29 126 交通銀行股份有限公司 境 內 外 分 支 機 構 、 主 要 子 公 司 和 村 鎮 銀 行 名 錄（ 續 ） 1 20 2 ONE EXCHANGE PLAZA 55 BROADWAY 31ST & 32ND FLOOR, NEW YORK NY 10006-3008 U.S.A. 575 MARKET STREET, 38th FLOOR, SAN FRANCISCO, CA 94105 U.S.A. 3 1-3-5 GROUP 4 50 Raffles Place #18-01 Singapore Land Tower 5 6th Floor Samsung Fire & Marine Bldg. #87, Euljiro 1-Ga, Jung-Gu, Seoul 100-782, Korea 6 Neue Mainzer Strasse 75, 60311 Frankfurt am Main, Germany 7 251A-301 16 8 17th floor, Vincom Center, 72 Le Thanh Ton, Dist.1, HCMC, VN 9 Level 27, 363 George Street Sydney NSW 2000 Australia Level 35, 71 Eagle Street, Brisbane, Australia 10 5 7 (101 )29 A 11 4th Floor, 1 Bartholomew Lane, London EC2N 2AX UK 12 7 Ruede la Chapelle, Luxembourg, L – 1325 13 130 King Street West Suite 2125, Toronto, Ontario, Canada, M5X 1C8 14 90, Avenue des Champs-Elysees, 75008, Paris, France 15 3rd floor, Piazza Barberini 52, Rome. 00187 16 Banco BBM S.A. Praca Pio X, 98. 7 andar 20091 040 Rio de Janeiro RJ, Brazil 1 68 2 8 3 8 4 333 847 5 333 6 333 7 168-170 8 1 9 127 10 458 二零一六年年度報告 H股 127 134 246 二零一六年年度報告 H股 129 2.6 2.34( a ) 3.1.5 19.2 19.3 2016 12 31 41,029.59 939.13 40,090.46 1. 2. 3. 47.71% 2.5( e ) 2.34( g ) 43.3 43.4 2016 409.94 1. 1. 130 交通銀行股份有限公司 2. 2. 3. 4. 2.2 2.34(f) 40 41 2016 12 31 7,612.39 20,098.29 1. 2. 3. 4. 二零一六年年度報告 H股 131 2.35 31 2016 1 1 4 30 4 2016 3 23 [2016]36 2016 5 1 2016 5 8 1 2016 132 交通銀行股份有限公司 2017 03 28 二零一六年年度報告 H股 133 12 31 2016 2015 289,844 305,126 (154,973) (160,954) 4 134,871 144,172 5 39,884 38,231 6 (3,089) (3,204) 36,795 35,027 7 2,549 2,642 1,079 1,567 96 76 9,596 4,051 8 9,076 7,023 9 (28,480) (27,160) (8,993) (4,482) 10 (70,479) (76,904) 86,110 86,012 13 (18,459) (19,181) 67,651 66,831 580 2,371 (551) (808) (28) (64) (22) – 1,577 1,116 1,336 – 2,892 2,615 (13) 6 38 2,879 2,621 70,530 69,452 67,210 66,528 441 303 67,651 66,831 70,284 69,063 246 389 70,530 69,452 14 0.89 0.90 134 交通銀行股份有限公司 2016 2015 12 31 12 31 15 991,435 920,228 16 715,787 611,191 17 216,444 173,309 19 4,009,046 3,634,568 20 385,020 323,679 20 342,755 264,739 20 1,407,449 933,683 22 714 577 23 114,425 90,393 24 12,567 16,684 25 207,524 186,311 8,403,166 7,155,362 26 2,231,060 1,641,239 27 84,299 62,461 28 4,728,589 4,484,814 29 318,950 89,265 5,164 8,604 24 145 119 30 229,515 170,106 31 173,037 160,662 7,770,759 6,617,270 32 74,263 74,263 33 59,876 14,924 32 113,392 113,392 280,913 259,208 100,698 73,098 629,142 534,885 3,265 3,207 632,407 538,092 8,403,166 7,155,362 2017 03 28 二零一六年年度報告 H股 135 32 33 32 34 34 34 34 38 34 2016 1 1 74,263 14,924 113,392 44,098 139,764 75,653 1,608 (64) (1,868) 17 – 73,098 534,885 3,207 538,092 – – – – – – – – – – – 67,210 67,210 441 67,651 – – – – – – 224 (50) 1,577 (13) 1,336 – 3,074 (195) 2,879 – – – – – – 224 (50) 1,577 (13) 1,336 67,210 70,284 246 70,530 – 44,952 – – – – – – – – – – 44,952 – 44,952 – – – – – – – – – – – – – 227 227 – – – – – – – – – – – (20,051) (20,051) (48) (20,099) – – – – – – – – – – – (884) (884) – (884) – – – 6,552 – 12,079 – – – – – (18,631) – – – – – – – – – – – – – – (44) (44) (367) (411) 2016 12 31 74,263 59,876 113,392 50,650 139,764 87,732 1,832 (114) (291) 4 1,336 100,698 629,142 3,265 632,407 2015 1 1 74,263 – 113,496 37,522 105,242 71,549 131 – (2,984) 11 – 71,825 471,055 2,550 473,605 – – – – – – – – – – – 66,528 66,528 303 66,831 – – – – – – 1,477 (64) 1,116 6 – – 2,535 86 2,621 – – – – – – 1,477 (64) 1,116 6 – 66,528 69,063 389 69,452 – 14,924 – – – – – – – – – – 14,924 – 14,924 – – (12) – – – – – – – – – (12) 277 265 – – – – – – – – – – – (20,051) (20,051) (9) (20,060) – – – 6,578 34,522 4,104 – – – – – (45,204) – – – – – (97) – – – – – – – – – (97) – (97) – – 5 (2) – – – – – – – – 3 – 3 2015 12 31 74,263 14,924 113,392 44,098 139,764 75,653 1,608 (64) (1,868) 17 – 73,098 534,885 3,207 538,092 136 交通銀行股份有限公司 12 31 2016 2015 86,110 86,012 28,480 27,160 973 558 643 1,151 91 (18) 3 2 22 61 5,856 1,999 7,939 7,200 (40) 179 (60) (26) (5) (127) (66,978) (50,049) (1,959) (1,971) 2,223 (1,065) (96) (76) (1,079) (1,567) 7,781 6,213 69,904 75,636 (36,490) 10,758 (152,643) (62,280) (41,301) (15,479) (403,738) (304,970) (12,523) (8,459) 586,529 232,964 16,918 2,657 481,557 512,864 (5,824) 1,621 349 842 (17,672) (20,059) 485,066 426,095 二零一六年年度報告 H股 137 12 31 2016 2015 (1,158,997) (795,491) 546,036 330,052 353 489 61,668 46,758 (442) – (411) – (770) (1,056) 60 11 (34,814) (25,711) 2,372 560 (584,945) (444,388) 45,000 14,982 33 (48) (58) 60,585 42,069 (3,970) (6,548) (20,051) (20,051) (884) – – 277 (2,719) (679) (48) (9) 77,865 29,983 7,975 5,119 (14,039) 16,809 330,435 313,626 39 316,396 330,435 228,140 250,732 (153,432) (160,632) 138 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 1 (1986)81 (1987)40 1987 4 1 232 20 BBM BBM 2 2.1 622 2.1.1 (a) 2016 2016 11 16 38 2012-2014 10 12 28 1 11 11 二零一六年年度報告 H股 139 2016 12 31 2 2.1 2.1.1 (a) 16 38 16 . 38 2012-2014 2012-2014 5 7 19 34 10 12 28 10 28 1 1 140 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 2 2.1 2.1.1 (a) 1 (b) 7 2017 1 1 12 2017 1 1 10 2016 1 1 28 40 2018 1 1 28 2014-2016 2018 1 1 2 2018 1 1 4 9 2018 1 1 12 2014-2016 2017 1 1 15 2018 1 1 9 2018 1 1 16 2019 1 1 7 7 12 12 二零一六年年度報告 H股 141 2016 12 31 2 2.1 2.1.1 (b) 10 28 10 28 40 2016 12 8 40 28 2014-2016 28 2 2016 6 20 2 4 2016 9 12 4 9 2021 9 12 2014-2016 12 12 5 142 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 2 2.1 2.1.1 (b) 15 15 (1) (2) (3) (4) (5) 15 15 18 11 9 9 (2014) 39 9 9 39 9 12 12 9 39 9 9 二零一六年年度報告 H股 143 2016 12 31 2 2.1 2.1.1 (b) 16 17 16 2016 12 31 135.93 36 16 16 17 16 9 16 2.2 2.2.1 144 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 2 2.2 2.2.2 2.2.3 40 41 2.2.4 36 36 2.3 二零一六年年度報告 H股 145 2016 12 31 2 2.4 2.5 (a) (1) (2) (3) 146 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 2 2.5 (a) (1) (2) (3) 39 (b) (c) (d) (e) 二零一六年年度報告 H股 147 2016 12 31 2 2.5 (f) (1) (2) (3) (4) 2.6 (1) (2) (3) (4) (5) (6) 148 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 2 2.6 (7) (8) (9) (a) (b) 50% 50% (c) 2.7 二零一六年年度報告 H股 149 2016 12 31 2 2.7 (a) (1) (2) (3) (1) (2) (3) 39 (b) (c) (d) 150 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 2 2.7 (e) (i) (ii) 2.8 2.9 2.10 2.11 (a) (b) 2.12 二零一六年年度報告 H股 151 2016 12 31 2 2.13 25 –50 3% 1.94%–3.88% 3 –11 3% 8.82%–32.33% 4 –8 3% 12.13%–24.25% – – 15 25 2.14 2.15 2.16 152 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 2 2.17 2.18 2.19 (a) (b) 2.20 二零一六年年度報告 H股 153 2016 12 31 2 2.21 2.22 (a) (b) 154 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 2 2.23 (a) (b) 2.24 (a) (b) 2.25 2.26 (a) 2008 12 31 2009 1 1 (b) 二零一六年年度報告 H股 155 2016 12 31 2 2.27 (1) (2) (3) 2.28 156 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 2 2.29 (a) 4 (b) (c) 2.30 (i) 37 (ii) 18 2.31 二零一六年年度報告 H股 157 2016 12 31 2 2.32 (1) (2) (3) 2.33 2.34 (a) (b) (c) 158 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 2 2.34 (d) 39 39 (e) 39 (f) (g) 2.35 2016 5 1 [2016]36 6% 2016 5 1 5% 二零一六年年度報告 H股 159 2016 12 31 3 3.1 3.1.1 (a) (i) (ii) (iii) 160 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 3 3.1 3.1.1 (a) (b) (c) 二零一六年年度報告 H股 161 2016 12 31 3 3.1 3.1.1 (d) (e) 3.1.2 (a) 162 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 3 3.1 3.1.2 (a) 90% 90% 90% 60% 60% 70% 70% 50% (b) 3.1.3 3.1.1 39 二零一六年年度報告 H股 163 2016 12 31 3 3.1 3.1.3 3.1.4 2016 12 31 2015 12 31 973,823 902,581 715,787 611,191 136,301 133,328 2,841,728 2,658,147 1,167,318 976,421 385,020 323,679 334,049 259,322 1,407,449 933,683 183,391 164,682 8,144,866 6,963,034 638,145 778,644 614,324 529,855 1,252,469 1,308,499 2016 12 31 2015 12 31 49% 2015 52% 97.35% 2015 96.94% 1.52% 2015 1.51% 164 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 3 3.1 3.1.5 2016 12 31 2015 12 31 3,994,254 715,787 3,608,277 611,191 46,305 – 57,523 – 62,400 – 56,206 – 4,102,959 715,787 3,722,006 611,191 (63,756) – (64,004) – (30,157) – (23,434) – 4,009,046 715,787 3,634,568 611,191 19 2016 12 31 10.24% (a) 2016 12 31 2,750,060 81,912 2,831,972 1,161,972 310 1,162,282 3,912,032 82,222 3,994,254 2015 12 31 2,569,127 67,563 2,636,690 971,555 32 971,587 3,540,682 67,595 3,608,277 二零一六年年度報告 H股 165 2016 12 31 3 3.1 3.1.5 (b) 2016 12 31 30 31 60 61 90 90 7,493 3,316 2,632 24,736 38,177 27,846 1,668 597 384 23 2,672 3,562 3,048 692 506 – 4,246 – 330 193 226 461 1,210 1,478 12,539 4,798 3,748 25,220 46,305 32,886 – – – – – – 2015 12 31 30 31 60 61 90 90 5,465 3,828 3,380 35,041 47,714 28,994 2,172 933 523 142 3,770 3,610 2,852 709 481 – 4,042 – 566 427 378 626 1,997 1,913 11,055 5,897 4,762 35,809 57,523 34,517 – – – – – – 166 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 3 3.1 3.1.5 (c) 2016 12 31 624 2015 12 31 562.06 2016 12 31 2015 12 31 48,097 44,284 14,303 11,922 62,400 56,206 16,032 13,782 9,461 7,577 25,493 21,359 2016 12 31 2015 12 31 (d) 2016 12 31 2015 12 31 1,246,423 1,064,595 828,651 799,315 2,027,885 1,858,096 1,551,431 1,427,607 476,454 430,489 4,102,959 3,722,006 (e) 2016 12 31 2015 12 31 % % 1 568,598 13.86 544,823 14.64 2 202,216 4.93 190,285 5.11 3 1,768,551 43.10 1,590,358 42.73 4 761,294 18.55 687,517 18.47 5 417,904 10.19 382,623 10.28 6 384,396 9.37 326,400 8.77 4,102,959 100.00 3,722,006 100.00 (1) (2) (3) (4) (5) (6) 二零一六年年度報告 H股 167 2016 12 31 3 3.1 3.1.5 (f) 2016 12 31 2015 12 31 % % 107,787 2.63 101,647 2.73 106,514 2.60 125,952 3.38 59,942 1.46 75,424 2.03 36,841 0.90 36,879 0.99 118,200 2.88 105,187 2.83 33,714 0.82 40,680 1.09 224,455 5.47 238,027 6.40 147,141 3.59 138,256 3.71 99,487 2.42 109,893 2.95 495,427 12.07 418,057 11.23 20,594 0.51 13,413 0.36 319,579 7.79 333,903 8.97 34,489 0.84 35,070 0.94 94,464 2.30 50,832 1.37 204,111 4.97 227,061 6.10 300,929 7.33 262,750 7.06 188,622 4.60 132,061 3.55 80,597 1.96 71,731 1.93 117,290 2.86 94,420 2.53 126,589 3.09 117,444 3.16 2,916,772 71.09 2,728,687 73.31 770,280 18.78 604,357 16.24 307,857 7.50 271,542 7.30 108,050 2.63 117,420 3.15 1,186,187 28.91 993,319 26.69 4,102,959 100.00 3,722,006 100.00 168 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 3 3.1 3.1.6 2016 12 31 2015 12 31 (a) 2,228,199 1,618,254 – – (b) 1,020 1,661 2,229,219 1,619,915 (c) (2,703) (2,691) (920) (1,522) 2,225,596 1,615,702 (a) 2016 12 31 AAA 14,450 43,169 768,807 51,890 878,316 AA– AA+ 4,999 11,752 5,268 15,580 37,599 A– A+ – 4,330 630 2,234 7,194 A– – 1,215 – 286 1,501 (1) 366,762 87,165 623,511 9,914 1,087,352 386,211 147,631 1,398,216 79,904 2,011,962 AAA – 6,473 296 2,028 8,797 AA– AA+ – 43,603 2,190 2,765 48,558 A– A+ – 50,755 3,286 6,947 60,988 A– – 27,257 1,005 2,845 31,107 (1) 1,412 58,330 2,456 4,589 66,787 1,412 186,418 9,233 19,174 216,237 387,623 334,049 1,407,449 99,078 2,228,199 二零一六年年度報告 H股 169 2016 12 31 3 3.1 3.1.6 (a) 2015 12 31 AAA 20,575 56,060 283,848 52,734 413,217 AA– AA+ 7,219 11,568 5,409 21,511 45,707 A– A+ – 1,002 435 323 1,760 A– – 233 7 – 240 (1) 297,018 93,571 638,326 10,667 1,039,582 324,812 162,434 928,025 85,235 1,500,506 AAA – 9,502 31 486 10,019 AA– AA+ – 22,466 235 2,878 25,579 A– A+ – 23,263 3,895 6,041 33,199 A– – 11,966 664 885 13,515 (1) 1,419 29,691 833 3,493 35,436 1,419 96,888 5,658 13,783 117,748 326,231 259,322 933,683 99,018 1,618,254 (1) (b) 2016 12 31 A– A+ – – – – – A– – 30 350 – 380 (1) – 440 – 200 640 – 470 350 200 1,020 2015 12 31 A– A+ – – – – – A– – 30 339 – 369 (1) – 1,053 – 239 1,292 – 1,083 339 239 1,661 (1) 170 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 3 3.1 3.1.6 (c) 2016 12 31 2015 12 31 2,703 2,691 920 1,522 3,623 4,213 2016 12 31 2015 12 31 3.1.7 2016 12 31 2015 12 31 8,999 16,553 761 455 9,760 17,008 3.1.8 2016 12 31 2015 12 31 857 756 156 154 15 15 1,028 925 (136) (138) 892 787 二零一六年年度報告 H股 171 2016 12 31 3 3.1 3.1.9 2016 12 31 916,348 2,331 55,144 973,823 577,560 54,440 83,787 715,787 102,272 12,756 21,273 136,301 3,627,716 203,674 177,656 4,009,046 383,620 – 1,400 385,020 145,932 58,969 129,148 334,049 1,398,114 352 8,983 1,407,449 132,197 8,734 42,460 183,391 7,283,759 341,256 519,851 8,144,866 606,995 10,718 20,432 638,145 550,597 25,895 37,832 614,324 1,157,592 36,613 58,264 1,252,469 2015 12 31 832,370 22,182 48,029 902,581 492,728 47,762 70,701 611,191 107,488 12,285 13,555 133,328 3,310,035 130,002 194,531 3,634,568 322,285 – 1,394 323,679 140,801 13,436 105,085 259,322 927,610 224 5,849 933,683 152,516 7,670 4,496 164,682 6,285,833 233,561 443,640 6,963,034 759,568 8,607 10,469 778,644 475,775 21,998 32,082 529,855 1,235,343 30,605 42,551 1,308,499 172 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 3 3.2 3.2.1 (VaR) 2016 3.2.2 VaR VaR 99% 1 2016 12 31 777 514 858 158 121 137 173 88 772 515 908 147 2015 12 31 167 160 244 118 150 133 244 100 145 100 199 31 二零一六年年度報告 H股 173 2016 12 31 3 3.2 3.2.3 100 100 2016 12 31 2015 12 31 100 14,198 12,652 100 (14,198) (12,652) 100 2016 12 31 2015 12 31 100 (5,364) (3,402) 100 5,280 3,586 5% 5% 2016 2015 12 31 12 31 5% (2,286) (2,768) 5% 2,286 2,768 5% 2016 12 31 2015 12 31 5% (681) (825) 5% 681 825 174 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 3 3.2 3.2.4 2013 7 20 2015 10 24 2016 12 31 958,845 – 240 152 – 32,198 991,435 323,123 124,080 246,008 22,576 – – 715,787 16,496 26,797 71,370 23,679 18,813 59,289 216,444 2,004,850 437,561 1,389,292 139,055 38,288 – 4,009,046 3,102 22,167 90,876 180,658 88,217 – 385,020 45,385 73,837 43,837 124,633 46,357 8,706 342,755 8,969 58,758 100,237 778,530 460,955 – 1,407,449 2,863 6,023 23,157 63,304 19,545 220,338 335,230 3,363,633 749,223 1,965,017 1,332,587 672,175 320,531 8,403,166 (865,046) (349,287) (755,144) (247,604) (13,979) – (2,231,060) (5,634) (9,388) (28,943) (5,235) – (35,099) (84,299) (2,920,663) (522,833) (813,426) (447,620) (139) (23,908) (4,728,589) (23,347) (45,088) (106,502) (283,039) (114,830) (154,005) (726,811) (3,814,690) (926,596) (1,704,015) (983,498) (128,948) (213,012) (7,770,759) (451,057) (177,373) 261,002 349,089 543,227 107,519 632,407 二零一六年年度報告 H股 175 2016 12 31 3 3.2 3.2.4 2015 12 31 871,110 – – – – 49,118 920,228 310,216 80,483 201,436 19,054 2 – 611,191 9,693 16,251 29,585 61,166 12,482 44,132 173,309 1,766,034 473,967 1,269,312 88,457 36,798 – 3,634,568 17,576 29,866 74,366 149,217 52,654 – 323,679 45,294 57,479 50,305 75,952 30,292 5,417 264,739 15,616 35,834 70,307 514,536 297,390 – 933,683 4,737 5,336 22,018 66,321 15,442 180,111 293,965 3,040,276 699,216 1,717,329 974,703 445,060 278,778 7,155,362 (719,350) (227,026) (481,053) (206,126) (7,684) – (1,641,239) (5,730) (7,266) (11,769) (4,188) – (33,508) (62,461) (2,503,580) (662,883) (877,084) (426,956) (4) (14,307) (4,484,814) (9,844) (24,716) (49,541) (82,924) (103,734) (157,997) (428,756) (3,238,504) (921,891) (1,419,447) (720,194) (111,422) (205,812) (6,617,270) (198,228) (222,675) 297,882 254,509 333,638 72,966 538,092 176 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 3 3.2 3.2.5 2016 12 31 1 6.9370 2015 12 31 6.4936 1 0.89451 2015 12 31 0.83778 2016 12 31 884,619 74,999 3,122 28,695 991,435 434,337 252,041 12,838 16,571 715,787 180,455 29,693 2,031 4,265 216,444 3,520,718 333,171 121,028 34,129 4,009,046 383,608 1,412 – – 385,020 154,547 116,354 41,102 30,752 342,755 1,398,212 6,951 89 2,197 1,407,449 234,978 94,794 3,705 1,753 335,230 7,191,474 909,415 183,915 118,362 8,403,166 (1,849,742) (325,662) (17,316) (38,340) (2,231,060) (39,302) (37,155) (7,210) (632) (84,299) (4,100,595) (419,608) (168,312) (40,074) (4,728,589) (597,321) (100,284) (7,195) (22,011) (726,811) (6,586,960) (882,709) (200,033) (101,057) (7,770,759) 604,514 26,706 (16,118) 17,305 632,407 987,558 218,233 21,291 25,387 1,252,469 二零一六年年度報告 H股 177 2016 12 31 3 3.2 3.2.5 2015 12 31 832,099 37,017 22,834 28,278 920,228 426,597 169,247 2,765 12,582 611,191 113,464 20,285 3,215 36,345 173,309 3,253,162 266,456 98,884 16,066 3,634,568 322,263 1,408 8 – 323,679 167,198 50,478 25,001 22,062 264,739 928,028 3,705 84 1,866 933,683 234,407 53,628 3,751 2,179 293,965 6,277,218 602,224 156,542 119,378 7,155,362 (1,399,721) (196,597) (9,779) (35,142) (1,641,239) (21,890) (12,941) (7,820) (19,810) (62,461) (3,966,515) (298,813) (180,614) (38,872) (4,484,814) (357,438) (53,042) (5,745) (12,531) (428,756) (5,745,564) (561,393) (203,958) (106,355) (6,617,270) 531,654 40,831 (47,416) 13,023 538,092 1,105,952 164,557 24,201 13,789 1,308,499 3.2.6 3.3 3.3.1 2016 12 31 17.0% 2015 12 31 17.5% 5.0% 2015 12 31 5.0% 178 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 3 3.3 3.3.2 3.3.3 - 3.3.4 3.3.3 2016 12 31 – – (363,679) (506,962) (353,556) (779,448) (301,712) (14,680) (2,320,037) – – (492) (5,635) (9,412) (29,127) (5,544) – (50,210) – – (2,451,037) (498,104) (529,964) (831,500) (468,320) (149) (4,779,074) – – – (18,218) (45,494) (99,181) (175,589) – (338,482) – – – (5,120) – (7,557) (116,749) (112,644) (242,070) – – (25,101) (210) (277) (1,510) (6,519) (15,825) (49,442) – – (2,840,309) (1,034,249) (938,703) (1,748,323) (1,074,433) (143,298) (7,779,315) – 790,293 200,358 392 – 240 152 – 991,435 – – 102,099 221,231 124,495 251,760 22,623 – 722,208 – 18,090 2,411 8,775 14,106 83,333 39,412 20,228 186,355 58,829 – – 441,195 275,488 1,115,381 1,265,701 2,042,411 5,199,005 100 – – 2,650 23,104 93,641 204,350 100,949 424,794 – 8,706 – 7,736 10,356 48,323 232,665 58,750 366,536 – – – 2,685 44,220 100,479 867,205 513,882 1,528,471 306 – 21,131 2,760 6,846 26,329 71,329 22,011 150,712 59,235 817,089 325,999 687,424 498,615 1,719,486 2,703,437 2,758,231 9,569,516 59,235 817,089 (2,514,310) (346,825) (440,088) (28,837) 1,629,004 2,614,933 1,790,201 二零一六年年度報告 H股 179 2016 12 31 3 3.3 3.3.3 2015 12 31 – – (424,656) (296,010) (225,046) (489,932) (239,833) (12,211) (1,687,688) – – (344) (5,741) (7,301) (11,978) (4,362) – (29,726) – – (2,030,760) (494,086) (670,445) (895,088) (449,601) (4) (4,539,984) – – – (9,908) (23,473) (48,624) (9,406) – (91,411) – – – – (1,525) (1,034) (76,672) (121,410) (200,641) – – (30,606) (47) (72) (978) (9,672) (7,275) (48,650) – – (2,486,366) (805,792) (927,862) (1,447,634) (789,546) (140,900) (6,598,100) – 755,846 164,382 – – – – – 920,228 – – 124,719 185,937 80,765 205,259 20,642 2 617,324 – 9,440 382 1,716 14,007 31,129 72,040 18,351 147,065 66,477 – – 449,215 289,018 1,095,335 1,160,571 1,653,231 4,713,847 139 – – 17,840 30,505 75,679 171,654 60,641 356,458 – 5,417 – 18,620 24,650 47,420 144,168 41,160 281,435 – – – 6,884 18,068 64,537 598,377 341,664 1,029,530 132 – 11,612 2,775 6,147 25,075 73,896 17,706 137,343 66,748 770,703 301,095 682,987 463,160 1,544,434 2,241,348 2,132,755 8,203,230 66,748 770,703 (2,185,271) (122,805) (464,702) 96,800 1,451,802 1,991,855 1,605,130 180 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 3 3.3 3.3.4 (a) 2016 12 31 – 13 538 – – 551 374 179 437 1,641 270 2,901 374 192 975 1,641 270 3,452 (185) (17) (434) – – (636) (246) (236) (549) (1,202) (29) (2,262) (431) (253) (983) (1,202) (29) (2,898) 2015 12 31 158 139 552 – – 849 113 109 265 820 272 1,579 271 248 817 820 272 2,428 (106) (136) (468) – – (710) (71) (123) (307) (954) (398) (1,853) (177) (259) (775) (954) (398) (2,563) 二零一六年年度報告 H股 181 2016 12 31 3 3.3 3.3.4 (b) 2016 12 31 (545,115) (428,459) (891,908) (80,432) – (1,945,914) 546,486 429,092 893,733 80,531 – 1,949,842 1,371 633 1,825 99 – 3,928 2015 12 31 (413,991) (230,803) (602,712) (53,759) (27,484) (1,328,749) 414,708 230,706 604,502 52,780 27,402 1,330,098 717 (97) 1,790 (979) (82) 1,349 182 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 3 3.3 3.3.5 2016 12 31 200,358 392 – 240 152 – – 790,293 991,435 102,099 221,024 124,080 246,008 22,576 – – – 715,787 3,976 19,494 30,212 88,122 36,646 19,905 – 18,089 216,444 – 440,981 269,132 1,057,967 1,009,786 1,172,377 58,803 – 4,009,046 – 2,595 22,482 90,276 181,348 88,219 100 – 385,020 – 7,559 10,158 47,116 219,857 49,359 – 8,706 342,755 – 2,520 42,785 96,907 802,058 463,179 – – 1,407,449 19,088 9,900 17,159 31,075 89,264 28,290 2,021 138,433 335,230 325,521 704,465 516,008 1,657,711 2,361,687 1,821,329 60,924 955,521 8,403,166 (363,679) (501,367) (349,287) (755,144) (247,604) (13,979) – – (2,231,060) (492) (13,268) (16,668) (44,328) (9,374) (169) – – (84,299) (2,451,037) (493,534) (522,833) (813,426) (447,620) (139) – – (4,728,589) (44,750) (43,985) (62,039) (136,437) (322,358) (117,242) – – (726,811) (2,859,958) (1,052,154) (950,827) (1,749,335) (1,026,956) (131,529) – – (7,770,759) (2,534,437) (347,689) (434,819) (91,624) 1,334,731 1,689,800 60,924 955,521 632,407 二零一六年年度報告 H股 183 2016 12 31 3 3.3 3.3.5 2015 12 31 164,382 – – – – – – 755,846 920,228 124,719 185,497 80,483 201,436 19,054 2 – – 611,191 382 16,979 17,887 40,915 68,426 19,280 – 9,440 173,309 – 433,050 270,186 1,021,046 880,890 964,591 64,805 – 3,634,568 – 17,437 29,866 73,766 149,817 52,654 139 – 323,679 – 18,227 24,033 46,395 135,275 35,392 – 5,417 264,739 – 6,660 17,195 62,212 546,858 300,758 – – 933,683 16,278 11,137 7,679 37,071 91,881 22,956 549 106,414 293,965 305,761 688,987 447,329 1,482,841 1,892,201 1,395,633 65,493 877,117 7,155,362 (424,617) (294,733) (223,515) (481,053) (206,126) (11,195) – – (1,641,239) (344) (20,359) (10,624) (22,081) (6,788) (2,265) – – (62,461) (2,030,760) (488,922) (661,849) (876,319) (426,960) (4) – – (4,484,814) (52,124) (21,565) (45,063) (87,956) (114,706) (107,342) – – (428,756) (2,507,845) (825,579) (941,051) (1,467,409) (754,580) (120,806) – – (6,617,270) (2,202,084) (136,592) (493,722) 15,432 1,137,621 1,274,827 65,493 877,117 538,092 3.3.6 1 1 5 5 2016 12 31 561,227 50,276 2,821 614,324 506,635 110,865 20,645 638,145 1,067,862 161,141 23,466 1,252,469 2015 12 31 476,183 44,745 8,927 529,855 617,044 116,615 44,985 778,644 1,093,227 161,360 53,912 1,308,499 184 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 3 3.4 (a) (1) (2) (3) 二零一六年年度報告 H股 185 2016 12 31 3 3.4 (b) 2016 12 31 2015 12 31 385,020 385,014 323,679 328,809 1,407,449 1,409,564 933,683 965,328 (208,880) (207,882) (157,466) (164,830) 2016 12 31 – 99,751 285,263 385,014 9,979 1,399,585 – 1,409,564 – (207,882) – (207,882) 2015 12 31 – 46,501 282,308 328,809 6,214 958,039 1,075 965,328 – (164,830) – (164,830) 186 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 3 3.4 (c) 2016 12 31 4,062 6,252 – 10,314 97 377 – 474 4,210 27,875 – 32,085 1,167 55,038 – 56,205 47 18,009 – 18,056 25 9 – 34 – 34,546 – 34,546 – 2,677 – 2,677 – 62,053 – 62,053 9,608 206,836 – 216,444 15,574 22,161 – 37,735 74 4,398 – 4,472 133,317 92,145 – 225,462 25,212 36,979 4,189 66,380 127 1,775 – 1,902 4,852 216 1,736 6,804 179,156 157,674 5,925 342,755 188,764 364,510 5,925 559,199 (1,206) – – (1,206) (1,978) (13,157) – (15,135) – (9) – (9) – (32,447) – (32,447) – (2,152) – (2,152) – (33,350) – (33,350) – (20,635) – (20,635) (3,184) (101,750) – (104,934) 二零一六年年度報告 H股 187 2016 12 31 3 3.4 (c) 2015 12 31 5,325 13,063 – 18,388 – 1,924 – 1,924 1,034 23,957 – 24,991 751 52,964 – 53,715 110 9,244 – 9,354 86 – – 86 – 32,825 – 32,825 – 1,485 – 1,485 – 30,541 – 30,541 7,306 166,003 – 173,309 11,572 24,607 – 36,179 – 3,810 – 3,810 19,525 139,756 – 159,281 2,519 57,533 – 60,052 1,793 208 – 2,001 1,863 32 1,521 3,416 37,272 225,946 1,521 264,739 44,578 391,949 1,521 438,048 (825) (976) – (1,801) – (11,885) – (11,885) – (31,318) – (31,318) – (1,846) – (1,846) – (15,611) – (15,611) – (12,640) – (12,640) (825) (74,276) – (75,101) 188 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 3 3.4 (c) 2016 1 1 – 1,521 1,521 – 15 15 – – – 4,189 690 4,879 – – – – (490) (490) 2016 12 31 4,189 1,736 5,925 2016 12 31 – 15 15 – – – 2015 1 1 – 1,056 1,056 – 18 18 – – – – 447 447 – – – 2015 12 31 – 1,521 1,521 2015 12 31 – 18 18 – – – 2016 12 31 二零一六年年度報告 H股 189 2016 12 31 3 3.5 2016 12 31 3.6 5% 6% 8% 2.5% 1% 190 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 3 3.6 2014 4 2016 12 31 2015 12 31 (%) 11.00 11.14 (%) 12.16 11.46 (%) 14.02 13.49 571,466 521,641 (3,335) (3,154) 568,131 518,487 59,920 14,943 628,051 533,430 95,910 94,432 723,961 627,862 5,163,250 4,653,723 4 12 31 2016 2015 13,701 12,868 15,026 22,813 189,973 214,127 71,144 55,318 289,844 305,126 (55,720) (55,212) (86,392) (97,743) (7,781) (6,213) (5,080) (1,786) (154,973) (160,954) 134,871 144,172 1,959 1,971 4,192 5,269 610 520 二零一六年年度報告 H股 191 2016 12 31 5 12 31 2016 2015 13,787 13,912 5,306 7,472 2,962 3,014 12,502 9,697 4,636 3,403 691 733 39,884 38,231 12 31 2016 2015 873 611 2,437 1,899 6 12 31 2016 2015 2,813 3,058 276 146 3,089 3,204 12 31 2016 2015 11 14 7 12 31 2016 2015 4,520 1,483 465 (258) (2,436) 1,417 2,549 2,642 2016 12 31 1.27 2015 12 31 0.05 192 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 8 12 31 2016 2015 94 49 41 140 1,920 2,435 4,796 2,543 2,225 1,856 9,076 7,023 9 12 31 2016 2015 19.2 9,439 12,420 19,041 14,740 28,480 27,160 10 12 31 2016 2015 11 26,040 25,429 26,310 24,771 7,939 7,200 (1) 5,962 14,590 973 558 (2) 20 643 1,151 (40) 179 85 (18) 2,567 3,044 70,479 76,904 (1) 2016 5 1 (2) 12 31 2016 2015 20 13 773 20 621 39 20 9 339 643 1,151 二零一六年年度報告 H股 193 2016 12 31 11 12 31 2016 2015 17,850 17,625 (a) 3,176 3,073 392 282 4,622 4,449 26,040 25,429 (a) 10% 27% 2009 1 1 12 31 2016 2015 2,409 2,357 746 693 3,155 3,050 2016 12 31 2015 12 31 26 37 68 40 94 77 2008 12 31 2016 12 31 2015 12 31 427 443 194 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 11 (a) 12 31 2016 2015 21 23 13 (6) 34 17 12 31 2016 2015 443 472 (50) (46) 18 21 3 2 13 (6) 427 443 2016 12 31 12.62 2015 12 31 13.44 0.42 2015 0.42 2016 12 31 3.49% 2015 12 31 3.30% 1.97% 2015 12 31 1.43% 2016 12 31 60 19.70 2015 12 31 19.70 55 28.70 2015 12 31 28.70 (1) 100 0.30 0.34 (2) 1% 0.34 0.31 (3) 0.30 0.30 二零一六年年度報告 H股 195 2016 12 31 11 (a) 12 (a) 2016 12 31 – 484 162 646 – 484 162 646 – 436 158 594 – 436 158 594 – – – – – 672 204 876 – 672 204 876 – 672 204 876 – – – – – – – – – – – – – – – – 250 – – 250 250 – – 250 – – – – 250 – – 250 250 – – 250 49 – – 49 – 484 174 658 – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – 765 181 946 – 769 181 950 – 757 181 938 – 757 181 938 1,049 7,388 2,150 10,587 196 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 12 (a) 2016 – – – – – – – – 201 – – 201 – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – 743 181 924 201 743 181 1,125 2015 12 31 – 448 78 526 – 448 78 526 – 403 74 477 – 403 74 477 (1) – 67 11 78 – 672 172 844 – 672 172 844 – 672 172 844 – – – – – – – – – – – – 250 – – 250 250 – – 250 250 – – 250 – – – – 250 – – 250 250 – – 250 (1) – – – – (1) – – – – 二零一六年年度報告 H股 197 2016 12 31 12 (a) 2015 12 31 – 448 86 534 – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – 705 134 839 – 695 134 829 – 700 134 834 – 709 134 843 1,250 7,042 1,453 9,745 (1) 2016 2016 2015 2016 10 28 (2) 2016 2015 (3) (b) 12 31 2016 2015 14 8 13 13 1 1 28 22 198 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 12 (b) 12 31 2016 2015 2,500,001 3,000,000 – – 3,000,001 3,500,000 – – 3,500,001 4,000,000 – – 4,000,001 4,500,000 – 2 4,500,001 5,000,000 1 2 5,000,001 5,500,000 3 – 5,500,001 6,000,000 – – 6,000,001 6,500,000 – – 8,000,001 8,500,000 1 – 10,000,001 10,500,000 – 1 5 5 2016 2015 (c) 2005 11 18 2005 6 23 H 2.50 755.8 10 2005 6 23 2016 12 31 755.8 2006 11 3 2006 11 3 H 2006 11 3 6.13 272.4 10 2006 11 3 2016 12 31 272.4 2016 146 2015 372 12 31 2016 2015 3 11 (3) (8) – 3 二零一六年年度報告 H股 199 2016 12 31 13 12 31 2016 2015 13,718 18,907 770 783 326 349 14,814 20,039 24 3,645 (858) 18,459 19,181 25% 2015 25% 25% 2015 25% 12 31 2016 2015 86,110 86,012 25% 21,528 21,503 23 56 (1) 4,344 1,615 (2) (7,489) (3,993) 53 – 18,459 19,181 (1) (2) 14 12 31 2016 2015 67,210 66,528 (884) – 66,326 66,528 74,263 74,263 0.89 0.90 2015 7 29 2016 9 2 33 8.84 2016 12 31 2016 12 31 200 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 15 2016 12 31 2015 12 31 17,612 17,647 782,821 749,068 181,487 146,735 9,515 6,778 991,435 920,228 2016 12 31 2015 12 31 % % 17.00 17.50 5.00 5.00 16 2016 12 31 2015 12 31 132,556 141,810 47,397 36,277 58,043 4,606 10,000 71,686 117,207 60,385 83,436 80,536 267,148 215,891 715,787 611,191 2016 12 31 901 2015 12 31 500 2016 207.90 1.38 2015 274.27 6.44 二零一六年年度報告 H股 201 2016 12 31 17 2016 12 31 2015 12 31 18 37,223 34,310 2,422 2,510 2,864 1,001 5,028 14,877 4,185 4,348 18,520 10,611 48,806 49,408 377 1,833 16,876 14,430 1 1 33 85 47 – 181 – 17,828 9,354 62,053 30,541 216,444 173,309 2016 12 31 2015 12 31 10,314 18,388 474 1,924 50,142 34,298 56,238 53,848 117,168 108,458 202 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 18 2016 12 31 2,102,171 34,546 (32,447) 704,429 2,677 (2,152) 2,806,600 37,223 (34,599) 2015 12 31 1,609,192 32,825 (31,318) 504,847 1,485 (1,846) 2,114,039 34,310 (33,164) 2016 12 31 2015 12 31 1,305,983 938,269 1,187,380 955,992 130,261 103,905 182,976 115,873 2,806,600 2,114,039 二零一六年年度報告 H股 203 2016 12 31 18 2016 12 31 21,103 150 (786) 57,004 786 (215) 78,107 936 (1,001) 2015 12 31 17,228 187 (74) 28,272 127 (281) 45,500 314 (355) (a) 2016 12 31 2015 12 31 727 151 (780) (172) (53) (21) (b) 2016 12 31 0.37 2015 12 31 0.86 204 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 19 19.1 2016 12 31 2015 12 31 4,102,959 3,722,006 (63,756) (64,004) (30,157) (23,434) 4,009,046 3,634,568 19.2 2016 12 31 2015 12 31 64,004 23,434 58,908 18,040 9 9,439 19,041 12,420 14,740 9,439 20,830 12,420 16,573 – (1,789) – (1,833) – 808 – 500 – (1,959) – (1,971) – (21,225) – (15,268) (9,902) 9,902 (7,374) 7,374 44 76 – – 171 80 50 19 63,756 30,157 64,004 23,434 2016 12 31 2015 12 31 70,540 16,898 62,863 14,085 23,857 4,623 21,211 5,949 25,487 4,782 22,740 6,253 (1,630) (159) (1,529) (304) 344 464 245 255 (1,756) (203) (1,657) (314) (18,258) (2,967) (12,178) (3,090) 116 4 – – 201 50 56 13 75,044 18,869 70,540 16,898 二零一六年年度報告 H股 205 2016 12 31 19 19.3 (%) 2016 12 31 4,040,559 7,151 55,249 62,400 4,102,959 1.52 (57,211) (6,545) (30,157) (36,702) (93,913) 3,983,348 606 25,092 25,698 4,009,046 2015 12 31 3,665,800 6,682 49,524 56,206 3,722,006 1.51 (58,070) (5,934) (23,434) (29,368) (87,438) 3,607,730 748 26,090 26,838 3,634,568 20 2016 12 31 2015 12 31 387,823 326,470 (2,803) (2,791) 385,020 323,679 46,971 26,959 81,496 77,544 205,582 154,819 334,049 259,322 666 87 2,934 1,418 3,204 1,911 6,804 3,416 – – 233 64 1,669 1,937 1,902 2,001 342,755 264,739 1,312 1,741 132,431 151,419 1,274,056 780,862 (350) (339) 1,407,449 933,683 206 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 20 2016 1 1 (2,791) (1,232) (339) (4,362) (90) (622) (9) (721) 77 1 – 78 – (1) – (1) 4 57 – 61 – 656 – 656 – – – – (3) (34) (2) (39) 2016 12 31 (2,803) (1,175) (350) (4,328) 2015 1 1 (2,006) (1,115) – (3,121) (800) (39) (339) (1,178) 27 – – 27 – (61) – (61) – – – – – 15 – 15 (12) (32) – (44) 2015 12 31 (2,791) (1,232) (339) (4,362) 2016 12 31 2015 12 31 80,572 39,522 64,755 28,646 242,496 258,302 (2,803) (2,791) 385,020 323,679 37,735 36,179 4,472 3,810 231,360 160,375 69,188 64,375 342,755 264,739 1,003,962 568,248 28,505 16,205 306,591 272,865 68,741 76,704 (350) (339) 1,407,449 933,683 二零一六年年度報告 H股 207 2016 12 31 20 2016 12 31 2015 12 31 47,534 26,036 2016 12 31 2015 12 31 3 2,430 6,213 3 12 10,316 5,748 1 5 34,788 14,075 47,534 26,036 21 21.1 % (1) 2007 12 20 7,000,000,000 100 (1) 2007 10 18 3,765,000,000 85 (1) 2005 8 4 200,000,000 65 (1) 2010 1 27 2,100,000,000 62.50 2007 5 2 2,000,000,000 100 2000 11 1 400,000,000 100 2008 9 26 60,000,000 61 (1) 2010 4 9 180,000,000 51 (1) 2011 5 5 150,000,000 51 (1) 2012 9 21 150,000,000 51 (1) 2011 7 29 100,000,000 100 2015 5 7 100,000,000 100 Bocom Brazil Holding 2016 3 11 399,569,405 100 Company Ltda BANCO BBM S.A. 1967 6 29 329,446,906 80 (1) 2016 12 31 (2) 30 208 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 21 21.2 2016 11 30 Bocom Brazil Holding Company Ltda BBM 42 80% 21.3 2016 12 31 PricewaterhouseCoopers 22 2016 12 31 2015 12 31 362 350 307 211 45 16 714 577 30.18 2011 12 30 2016 12 31 10.60% 2015 12 31 10.60% 11 3 2016 12 31 2015 12 31 48,503 36,666 42,746 31,734 5,757 4,932 12 31 2016 2015 799 724 825 683 – – 825 683 – – 二零一六年年度報告 H股 209 2016 12 31 23 2016 1 1 49,275 12,067 24,151 32,850 6,299 124,642 254 1,353 2,199 30,741 276 34,823 (1,509) – – – (21) (1,530) (310) (9) (1,191) (1,964) (49) (3,523) 5,674 (6,291) – – 617 – 7 – 15 – – 22 2016 12 31 53,391 7,120 25,174 61,627 7,122 154,434 2016 1 1 (11,984) – (17,153) (2,190) (2,904) (34,231) (1,673) – (2,998) (1,922) (680) (7,273) (2) – (14) – – (16) 314 – – – 9 323 57 – 1,099 40 13 1,209 2016 12 31 (13,288) – (19,066) (4,072) (3,562) (39,988) 2016 1 1 – (16) – (2) – (18) – – – (3) – (3) – – – – – – 2016 12 31 – (16) – (5) – (21) 2016 12 31 40,103 7,104 6,108 57,550 3,560 114,425 2015 1 1 42,849 13,556 21,933 14,386 5,797 98,521 1,269 2,478 3,235 18,480 249 25,711 1,795 – – – – 1,795 (89) – (1,017) (16) (263) (1,385) 3,451 (3,967) – – 516 – 2015 12 31 49,275 12,067 24,151 32,850 6,299 124,642 2015 1 1 (10,436) – (14,830) (1,145) (2,327) (28,738) (1,609) – (3,202) (1,055) (605) (6,471) 61 – 879 10 28 978 2015 12 31 (11,984) – (17,153) (2,190) (2,904) (34,231) 2015 1 1 – (16) – – – (16) – – – (2) – (2) – – – – – – 2015 12 31 – (16) – (2) – (18) 2015 12 31 37,291 12,051 6,998 30,658 3,395 90,393 210 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 23 2016 12 31 574.83 2015 12 31 305.82 2016 12 31 2.11 2015 12 31 2.13 24 2016 12 31 25% 2015 12 31 25% 16.5% 2015 12 31 16.5% 2016 1 1 9,697 1,051 531 5,110 116 111 (555) (273) (77) 854 16,565 (1,820) 31 (255) (1,944) (7) (4) – (391) 13 732 (3,645) – – – – – – (73) 20 (445) – (498) 2016 12 31 7,877 1,082 276 3,166 109 107 (628) (644) (509) 1,586 12,422 2015 1 1 8,387 756 205 4,987 70 118 (195) (130) (45) 1,892 16,045 1,310 295 326 123 46 (7) – (165) (32) (1,038) 858 – – – – – – (360) 22 – – (338) 2015 12 31 9,697 1,051 531 5,110 116 111 (555) (273) (77) 854 16,565 二零一六年年度報告 H股 211 2016 12 31 24 2016 12 31 2015 12 31 (2,329) (636) (2,580) (659) (2,255) (509) (321) (77) (37,223) (9,294) (34,310) (8,607) (694) (172) (844) (212) (42,501) (10,611) (38,055) (9,555) 28,601 7,877 38,789 9,697 4,328 1,082 4,205 1,051 3,892 276 2,124 531 12,668 3,166 20,441 5,110 427 107 443 111 448 109 463 116 58 8 411 104 34,599 8,650 33,164 8,334 7,016 1,758 4,176 1,066 92,037 23,033 104,216 26,120 49,536 12,422 66,161 16,565 2016 12 31 2015 12 31 12,567 16,684 (145) (119) 25 2016 12 31 2015 12 31 47,803 41,533 6,495 3,611 13,273 9,011 (d) (673) (632) 818 855 (a) 1,172 1,159 1,016 900 892 787 127 167 (e) 471 351 (b) 8,762 5,634 (c) 117,676 113,778 (d) (3,219) (2,241) 1,268 2,333 11,643 9,065 207,524 186,311 212 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 25 (a) 2016 1 1 2,133 299 7 (59) 2016 12 31 2,380 2016 1 1 (974) (229) (5) – 2016 12 31 (1,208) 1,172 2015 1 1 1,878 649 (394) 2015 12 31 2,133 2015 1 1 (1,089) (268) 383 2015 12 31 (974) 1,159 (b) 2016 12 31 2015 12 31 5,634 7,276 2,988 (1,795) 41 140 99 13 8,762 5,634 二零一六年年度報告 H股 213 2016 12 31 25 (b) 2016 12 31 2016 12 31 – – 1,066 1,066 – – 7,696 7,696 2016 12 31 (c) 2016 12 31 2015 12 31 1 1 36,778 34,459 1 2 2 29,301 28,815 2 3 3 20,786 22,381 3 45,935 42,316 132,800 127,971 132,800 127,971 (15,124) (14,193) 117,676 113,778 1 1 32,451 30,237 1 2 2 26,092 25,682 2 3 3 18,438 20,162 3 40,695 37,697 117,676 113,778 (3,219) (2,241) 114,457 111,537 (d) 2016 2016 1 1 12 31 (573) (177) 92 41 (7) (5) (629) (2,241) (973) – – – (5) (3,219) (59) (6) – 26 – (5) (44) (2,873) (1,156) 92 67 (7) (15) (3,892) 2015 2015 1 1 12 31 (624) (1) 19 – (26) – (632) (1,680) (569) 11 – – (3) (2,241) (2,304) (570) 30 – (26) (3) (2,873) 214 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 25 (e) 2016 2016 1 1 12 31 200 – – 200 – 122 – – 122 – 29 149 (29) 149 – 351 149 (29) 471 – 2015 2015 1 1 12 31 200 – – 200 – 122 – – 122 – – 29 – 29 – 322 29 – 351 – (f) 2016 12 31 2015 12 31 26 2016 12 31 2015 12 31 443,597 135,320 375,400 346,359 12,066 10,963 844,836 847,577 21,685 9,311 170,002 133,399 184,265 108,445 179,209 49,865 2,231,060 1,641,239 二零一六年年度報告 H股 215 2016 12 31 27 2016 12 31 2015 12 31 18 34,599 33,164 1,206 1,801 15,135 11,885 33,350 15,611 9 – 84,299 62,461 2016 12 31 2015 12 31 15,135 11,885 15,142 11,855 (7) 30 2016 12 31 2015 12 31 28 2016 12 31 2015 12 31 1,725,948 1,433,773 1,480,293 1,596,635 722,225 594,704 795,335 855,903 4,788 3,799 4,728,589 4,484,814 389,771 395,379 29 BBM 216 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 30 2016 12 31 2015 12 31 30.1 55,450 55,448 30.2 39,839 39,215 30.3 74,212 46,700 30.3 39,379 16,103 208,880 157,466 30.3 20,635 12,640 229,515 170,106 2016 12 31 2015 12 31 30.1 % 07 01 4.13 16,000 2007/03/06 15 (a) 16,000 16,000 16,000 09 02 4.00 13,500 2009/07/01 15 (b) 13,500 13,500 13,500 11 01 5.75 26,000 2011/10/21 15 (c) 26,000 25,950 25,948 55,500 55,450 55,448 (a) 2017 3 8 2017 3 8 5 7.13% (b) 2019 7 3 2019 7 3 5 7.00% (c) 2021 10 24 5.75% 二零一六年年度報告 H股 217 2016 12 31 30 30.2 % 14 01 5.80 28,000 2014/08/18 10 (a) 28,000 27,959 27,974 14 4.50 1,200 2014/10/03 10 (b) 8,324 8,259 7,727 14 3.625 500 2014/10/03 12 (c) 3,653 3,621 3,514 39,977 39,839 39,215 (a) 5 2019 8 19 (b) 2019 10 3 2019 10 3 5 285 (c) 2021 10 3 2021 10 3 5 300 218 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 30 30.3 % 14 2 3.30 1,500 2013/03/21 2 1,500 – 1,500 13 01 4.37 10,000 2013/07/26 5 10,000 10,000 10,000 15 3.45 30,000 2015/12/17 5 30,000 30,000 30,000 16 01 2.94 10,000 2016/11/18 3 10,000 10,000 – 16 02 3.25 20,000 2016/11/18 5 20,000 20,000 – 13 A 3.40 800 2013/12/10 3 800 – 800 13 B 3.70 400 2013/12/10 5 400 400 400 14 A 3.45 1,000 2014/06/23 3 1,000 1,000 1,000 14 B 3.85 500 2014/06/23 5 500 500 500 14 C 4.15 500 2014/06/23 7 500 500 500 P14JHTP1A 3.30 200 2014/12/04 2 200 – 200 P14JHTP1B 3.75 900 2014/12/04 5 900 906 900 P14JHTP1C 3.90 700 2014/12/04 7 700 705 700 P14JHTP1D 4.00 200 2014/12/04 10 200 201 200 76,700 74,212 46,700 13 3.75 500 2013/03/06 10 3,464 3,464 3,238 14 3.38 500 2014/04/25 5 3,464 3,464 3,246 5 3.13 385 2015/08/18 5 2,667 2,667 2,500 3 3M 100 2015/08/18 3 731 731 700 Euribor +1.15 3 2.23 400 2016/03/15 3 2,771 2,772 – 5 2.75 600 2016/03/15 5 4,157 4,157 – 14 01 6.10 200 2014/01/17 3 200 150 150 14 02 5.20 3,800 2014/07/17 3 3,800 2,850 2,850 14 6.60 664 2014/09/19 3 664 – 219 15 3.80 4,000 2015/10/16 3 4,000 3,200 3,200 16 01 3.17 4,000 2016/07/21 3 4,000 3,900 – 16 02 3.05 1,500 2016/09/07 3 1,500 1,200 – 16 03 3.25 500 2016/09/07 5 500 450 – Azure Nova 2.28 500 2016/10/25 3 3,465 3,465 – Azure Nova 2.71 1,000 2016/10/25 5 6,908 6,909 – 42,291 39,379 16,103 118,991 113,591 62,803 二零一六年年度報告 H股 219 2016 12 31 30 30.3 % 14 2.125 700 2014/01/15 3 4,856 4,856 4,856 4,570 14 4.00 500 2014/02/14 7 447 444 451 434 14 3.20 350 2014/04/02 5 313 313 316 300 14 0.875 300 2014/06/26 3 2,040 2,036 2,050 2,002 14 2.10 100 2014/07/24 3 480 480 481 456 15 2.50 750 2015/01/16 3 5,203 5,196 5,206 4,878 16 2.25 500 2015/01/25 3 3,469 3,467 3,450 – 16 1.69 550 2015/08/16 5 3,815 3,815 3,825 – 20,623 20,607 20,635 12,640 31 2016 12 31 2015 12 31 79,635 74,409 22,741 26,056 7,814 7,271 4,529 4,180 12,512 6,656 8,934 8,652 (a) 348 369 (a) 100 94 71 63 36,353 32,912 173,037 160,662 (a) 2016 2016 1 1 12 31 369 19 81 (121) – 348 94 – – – 6 100 463 19 81 (121) 6 448 2015 2015 1 1 12 31 191 203 (24) (1) – 369 88 – – – 6 94 279 203 (24) (1) 6 463 220 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 32 1 2016 1 1 74,263 74,263 113,392 187,655 2016 12 31 74,263 74,263 113,392 187,655 1 2015 1 1 74,263 74,263 113,496 187,759 2015 12 31 74,263 74,263 113,392 187,655 2016 12 31 2015 12 31 A 39,251 H 35,012 1 2016 12 31 2015 12 31 2016 2016 1 1 12 31 112,769 – – 112,769 472 – – 472 148 – – 148 (41) – – (41) 16 – – 16 28 – – 28 113,392 – – 113,392 2015 2015 1 1 12 31 112,769 – – 112,769 472 – – 472 145 3 – 148 (29) – (12) (41) 113 – (97) 16 26 2 – 28 113,496 5 (109) 113,392 二零一六年年度報告 H股 221 2016 12 31 33 33.1 2015-07-29 5.00% 20 122,500,000 2,450 14,982 2016-09-02 3.90% 100 450,000,000 45,000 45,000 59,982 (106) 59,876 33.2 (a) (1) 5.00% (2) 5 5 3.344% (b) (c) 1.00 7.7555 H 6.51 222 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 33 33.2 (d) (e) 2020 7 29 (a) (1) 3.90% (2) 5 20 5 0.01% 1.37% (b) 二零一六年年度報告 H股 223 2016 12 31 33 33.2 (c) A 6.25 (d) (e) 2021 9 2 33.3 2016 2016 1 1 12 31 122,500,000 – – 122,500,000 14,924 – – 14,924 – 450,000,000 – 450,000,000 – 44,952 – 44,952 33.4 2016 12 31 2015 12 31 629,142 534,885 569,266 519,961 59,876 14,924 884 – – – 884 – – – 3,265 3,207 3,265 3,207 – – 224 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 34 10% 34 50% 1.5% 2012 7 1 [2012]20 2016 6 27 2015 2015 2016 12 31 2015 12 31 6,360 6,392 11,597 2,960 – 34,522 17,957 43,874 2016 12 31 120.79 115.97 2015 41.04 29.60 2016 6 27 2015 2015 115.97 2015 29.60 12 31 2016 2015 2,162 599 836 3,001 (734) (1,078) (73) (360) 2,191 2,162 二零一六年年度報告 H股 225 2016 12 31 34 12 31 2016 2015 73,098 71,825 67,210 66,528 (6,552) (6,578) (12,079) (4,104) – (34,522) (20,051) (20,051) (884) – (44) – 100,698 73,098 35 12 31 2016 2015 20,051 20,051 884 – (1) (2) 10% (3) (4) 2016 3 29 2016 6 27 2015 2015 12 31 742.63 1 A H 0.27 200.51 A 2016 7 13 H 2016 7 29 2016 4 28 2016 7 29 5% 8.84 2017 3 28 2017 161.16 2016 12 31 742.63 1 A H 0.2715 201.62 226 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 36 2016 12 31 2015 12 31 279,694 333,725 126,885 150,085 231,566 294,834 528,199 438,608 1 21,590 32,700 1 64,535 58,547 1,252,469 1,308,499 2016 12 31 2015 12 31 9,371 7,645 2016 12 31 2015 12 31 1 1 3,962 3,021 1 2 2 3,005 2,485 2 3 3 2,286 1,885 3 5 5 2,548 2,282 5 1,792 1,683 13,593 11,356 2016 12 31 2015 12 31 1 1 6,295 3,442 1 2 2 6,291 2,958 2 3 3 6,287 2,955 3 5 5 11,958 5,905 5 36,525 17,698 67,356 32,958 二零一六年年度報告 H股 227 2016 12 31 36 2016 12 31 707.25 2015 12 31 679.52 2016 12 31 2015 12 31 31 2016 12 31 2015 12 31 1,669 1,397 31 348 369 37 (1) 2016 2015 2016 2015 12 31 12 31 12 31 12 31 732,928 200,908 609,683 179,481 4,331 372 4,331 372 737,259 201,280 614,014 179,853 43 (2) 2016 12 31 259.34 2015 12 31 18.73 2016 12 31 2015 12 31 228 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 38 2016 12 31 102 (73) 29 836 (256) 580 (734) 183 (551) (70) 20 (50) (37) 9 (28) (33) 11 (22) 1,577 – 1,577 (13) – (13) (1) 1,781 (445) 1,336 3,377 (498) 2,879 2015 12 31 1,923 (360) 1,563 3,001 (630) 2,371 (1,078) 270 (808) (86) 22 (64) (86) 22 (64) – – – 1,116 – 1,116 6 – 6 2,959 (338) 2,621 (1) 1,336 39 90 2016 12 31 2015 12 31 15 199,099 164,382 16 117,297 166,053 316,396 330,435 二零一六年年度報告 H股 229 2016 12 31 40 2016 12 31 7,612.39 2015 12 31 7,884.51 41 2016 12 31 2016 12 31 20,098.29 2016 12 31 2015 12 31 31/12/2016 31/12/2015 86,760 83,730 700,839 615,571 918,279 787,746 1,705,878 1,487,047 2016 12 31 39.68 2015 12 31 38.69 4.70 2015 4.88 230 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 41 2016 12 31 2015 12 31 2016 12 31 18,056 1,479 – 19,535 – 423 239,693 240,116 – – 44,300 44,300 18,056 1,902 283,993 303,951 2015 12 31 9,354 1,793 – 11,147 – 208 255,511 255,719 9,354 2,001 255,511 266,866 二零一六年年度報告 H股 231 2016 12 31 42 42.1 BBM (1) 2015 5 19 BBM BBM 119,626,920 30,739,854 BBM 80% 2016 6 30 BBM 2016 11 30 BBM 2016 12 31 396 2016 12 31 795 BBM BBM 2016 11 30 BBM 18% 2016 12 31 BBM (2) 1,060 795 265 (911) 149 232 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 42 42.1 BBM (3) BBM 2016 11 30 1,462 2,695 1,205 2,675 8,037 1,397 1,555 1,568 2,378 6,898 1,139 (228) 80% 911 (4) BBM 2016 12 1 2016 12 31 39 4 13 2016 1 1 (5) BBM 2016 11 30 BBM 353 BBM (795) BBM (442) 二零一六年年度報告 H股 233 2016 12 31 43 43.1 2016 12 31 2015 12 31 26 2016 12 31 2015 12 31 2016 12 31 2015 12 31 745 1,501 738 1,484 43.2 2016 12 31 36.10 2015 12 31 84 43.3 2016 12 31 4.06 2015 12 31 2.52 2016 12 31 128.93 95.80 2015 12 31 50.22 2016 9 20 43.4 2016 281.01 179.91 234 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 44 (a) 2016 12 31 197.03 2015 12 31 197.03 26.53% 2015 12 31 26.53% 2016 12 31 2015 12 31 365,378 299,525 5,243 4,792 – 22,000 – 142 12 31 2016 2015 11,357 9,763 896 1,617 12 31 2016 2015 % % 2.10-6.15 2.38-6.15 2.55-3.40 2.95-5.25 (b) 2016 12 31 109.20 2015 12 31 103.11 14.70% 2015 12 31 13.88% 2016 12 31 2015 12 31 58,000 64,500 964 1,083 12 31 2016 2015 2,100 3,219 二零一六年年度報告 H股 235 2016 12 31 44 (b) 12 31 2016 2015 % % 3.85-6.10 3.85-6.10 (c) 2016 12 31 138.86 2015 12 31 138.86 18.70% 2015 12 31 18.70% 2016 12 31 2015 12 31 2,348 1,976 2,770 – 2,067 512 2,554 185 53 7 3,128 982 11,394 6,725 1,960 1,999 1,091 140 27 2 160,413 204,188 12 31 2016 2015 (433) (117) 84 39 151 359 236 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 44 (c) 12 31 2016 2015 % % 0.01-0.72 0.01-0.125 1.00-1.80 – 1.33-3.50 2.38-5.50 0.01-5.75 0.01-5.75 0.10-2.85 0.10-4.90 2.28-2.69 2.28-3.58 2.02-2.35 – (d) (e) 2016 12 31 2015 12 31 195 1,725 27,125 36,209 2,050 1,682 18,083 8,657 428 431 – 134 6,329 4,356 – 825 2,409 809 51 52 18 7 25 18 二零一六年年度報告 H股 237 2016 12 31 44 (e) 12 31 2016 2015 1,464 1,010 51 67 556 254 49 38 87 86 142 69 12 31 2016 2015 0.72-3.72 0.05-5.50 0.09-3.87 0.18-4.00 3.80-6.10 3.80-6.10 0.80-3.67 0.72-3.62 0.01-5.50 0.01-5.50 0.85-3.00 0.15-0.50 0.01-1.80 0.01-1.36 5.75 5.75 (f) 2016 12 31 2015 12 31 34 10 1 – 12 238 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 44 (g) 2016 12 31 10.60% 2015 12 31 10.60% 2016 12 31 2015 12 31 2,064 2,330 4 2 12 31 2016 2015 21 53 12 31 2016 2015 % % 0.72-3.45 1.35-3.80 45 (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) 二零一六年年度報告 H股 239 2016 12 31 45 2016 12 31 26,252 9,384 67,965 36,828 20,225 15,052 114,138 – 289,844 (29,115) (8,641) (50,637) (28,625) (12,611) (9,292) (16,052) – (154,973) 19,040 5,007 21,391 16,160 5,594 153 (67,345) – – 16,177 5,750 38,719 24,363 13,208 5,913 30,741 – 134,871 4,336 1,708 14,009 7,788 3,151 2,531 6,361 – 39,884 (201) (61) (1,765) (403) (182) (327) (150) – (3,089) 4,135 1,647 12,244 7,385 2,969 2,204 6,211 – 36,795 369 91 793 404 86 138 668 – 2,549 – – 667 56 – 321 35 – 1,079 – – 9,552 – – 44 – – 9,596 – – – – – 9 87 – 96 838 165 4,774 715 495 1,936 153 – 9,076 21,519 7,653 66,749 32,923 16,758 10,565 37,895 – 194,062 (2,918) (675) (13,527) (4,159) (2,949) (449) (3,803) – (28,480) – – (8,975) – – (18) – – (8,993) (7,666) (3,498) (21,366) (11,223) (5,704) (4,013) (17,009) – (70,479) 10,935 3,480 22,881 17,541 8,105 6,085 17,083 – 86,110 (18,459) 67,651 (831) (446) (3,196) (1,100) (668) (678) (1,020) – (7,939) (545) (325) (24,420) (915) (572) (7,730) (1,098) – (35,605) 240 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 45 2015 12 31 32,648 10,954 80,011 43,019 23,320 15,697 99,477 – 305,126 (32,211) (8,492) (55,732) (29,339) (12,687) (10,015) (12,478) – (160,954) 17,184 3,625 19,578 11,362 3,123 2,671 (57,543) – – 17,621 6,087 43,857 25,042 13,756 8,353 29,456 – 144,172 4,403 1,495 13,016 7,373 3,110 2,490 6,344 – 38,231 (287) (100) (1,169) (489) (295) (374) (490) – (3,204) 4,116 1,395 11,847 6,884 2,815 2,116 5,854 – 35,027 415 57 818 526 64 (1,769) 2,531 – 2,642 3 29 1,136 340 – (4) 63 – 1,567 – – 4,011 – – 40 – – 4,051 – – – – – 4 72 – 76 704 277 2,741 933 545 1,277 546 – 7,023 22,859 7,845 64,410 33,725 17,180 10,017 38,522 – 194,558 (2,268) (106) (14,222) (3,950) (2,385) (344) (3,885) – (27,160) – – (4,467) – – (15) – – (4,482) (8,796) (4,042) (22,453) (12,689) (6,681) (3,609) (18,634) – (76,904) 11,795 3,697 23,268 17,086 8,114 6,049 16,003 – 86,012 (19,181) 66,831 (801) (445) (2,332) (1,027) (650) (694) (1,251) – (7,200) (895) (572) (17,671) (1,456) (640) (3,634) (1,899) – (26,767) 2016 12 31 1,194,097 362,425 2,570,737 1,396,181 704,971 849,999 3,662,649 (2,350,460) 8,390,599 – – 4 9 – 92 609 – 714 12,567 8,403,166 (1,183,712) (358,149) (2,502,201) (1,375,817) (697,787) (833,067) (3,170,341) 2,350,460 (7,770,614) (145) (7,770,759) 二零一六年年度報告 H股 241 2016 12 31 45 2015 12 31 1,135,026 341,769 2,336,453 1,240,038 633,404 659,606 3,059,290 (2,266,908) 7,138,678 – – – 1 – 53 523 – 577 16,684 7,155,362 (1,129,382) (338,407) (2,283,083) (1,225,180) (625,688) (637,153) (2,645,166) 2,266,908 (6,617,151) (119) (6,617,270) 2016 12 31 51,191 27,998 54,443 1,239 134,871 20,487 13,125 (33,612) – – 71,678 41,123 20,831 1,239 134,871 15,954 17,882 1,046 1,913 36,795 1,977 17 107 448 2,549 – – 1,079 – 1,079 – – – 96 96 – – – 9,596 9,596 5,876 2,051 196 953 9,076 95,485 61,073 23,259 14,245 194,062 (23,857) (4,623) – – (28,480) – – – (8,993) (8,993) (2,388) (5,009) (174) (368) (7,939) (25,246) (32,306) (2,683) (2,305) (62,540) 43,994 19,135 20,402 2,579 86,110 (18,459) 67,651 (2,388) (5,009) (174) (368) (7,939) (10,712) (22,462) (782) (1,649) (35,605) 242 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 45 2015 12 31 79,118 19,291 44,706 1,057 144,172 (907) 18,643 (17,736) – – 78,211 37,934 26,970 1,057 144,172 15,887 15,790 1,033 2,317 35,027 2,353 (2) (665) 956 2,642 – – 1,567 – 1,567 – – – 76 76 – – – 4,051 4,051 3,483 2,687 28 825 7,023 99,934 56,409 28,933 9,282 194,558 (21,211) (5,949) – – (27,160) – – – (4,482) (4,482) (2,167) (4,542) (158) (333) (7,200) (30,645) (33,259) (3,010) (2,790) (69,704) 45,911 12,659 25,765 1,677 86,012 (19,181) 66,831 (2,167) (4,542) (158) (333) (7,200) (8,052) (16,887) (588) (1,240) (26,767) 2016 12 31 3,013,048 1,250,572 4,079,056 47,923 8,390,599 714 714 12,567 8,403,166 (3,330,263) (1,544,633) (2,882,687) (13,031) (7,770,614) (145) (7,770,759) 二零一六年年度報告 H股 243 2016 12 31 45 2015 12 31 2,819,081 1,043,997 3,242,760 32,840 7,138,678 577 577 16,684 7,155,362 (3,275,719) (1,477,740) (1,856,510) (7,182) (6,617,151) (119) (6,617,270) 46 (a) 2016 12 31 2015 12 31 990,656 919,643 732,335 639,334 213,292 172,381 4,010,249 3,628,265 1,408,124 319,762 377,815 255,968 323,024 932,422 54,087 15,820 610 523 16,687 56,707 11,722 16,290 71,895 57,356 8,210,496 7,014,471 244 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 46 (a) 2016 12 31 2015 12 31 2,136,520 1,561,084 84,266 62,451 4,723,700 4,479,852 317,013 89,265 4,558 7,869 190,186 13 84 154,055 138,349 135,140 7,594,676 6,489,729 74,263 74,263 59,876 14,924 113,433 113,433 276,326 254,905 91,922 67,217 615,820 524,742 8,210,496 7,014,471 2017 03 28 二零一六年年度報告 H股 245 2016 12 31 46 (b) 32 33 32 34 34 34 34 38 34 2016 1 1 74,263 14,924 113,433 43,258 139,764 72,299 1,188 (28) (1,593) 17 – 67,217 524,742 – – – – – – – – – – – 63,597 63,597 – – – – – – 578 (91) 1,654 (13) 1,336 – 3,464 – – – – – – 578 (91) 1,654 (13) 1,336 63,597 67,061 – 44,952 – – – – – – – – – – 44,952 – – – – – – – – – – – (20,051) (20,051) – – – – – – – – – – – (884) (884) – – – 6,360 – 11,597 – – – – – (17,957) – 2016 12 31 74,263 59,876 113,433 49,618 139,764 83,896 1,766 (119) 61 4 1,336 91,922 615,820 2015 1 1 74,263 – 113,525 36,903 105,242 69,339 (28) – (2,739) 11 – 67,533 464,049 – – – – – – – – – – – 63,574 63,574 – – – – – – 1,216 (28) 1,146 6 – – 2,340 – – – – – – 1,216 (28) 1,146 6 – 63,574 65,914 – 14,924 – – – – – – – – – – 14,924 – – – – – – – – – – – (20,051) (20,051) – – – 6,357 34,522 2,960 – – – – – (43,839) – – – (97) – – – – – – – – – (97) – – 5 (2) – – – – – – – – 3 2015 12 31 74,263 14,924 113,433 43,258 139,764 72,299 1,188 (28) (1,593) 17 – 67,217 524,742 47 2017 2 21 8.5 (0.775%+3M Libor) 2020 2 21 2007 3 6 160 4.13% 2022 3 8 2017 3 8 246 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 248 248 249 250 250 251 二零一六年年度報告 H股 247 2016 12 31 1 2016 12 31 2015 12 31 (%) 51.22 43.12 2 2016 12 31 832,286 183,015 115,733 1,131,034 (884,678) (201,391) (101,553) (1,187,622) 906,003 88,248 109,757 1,104,008 (865,088) (36,457) (106,810) (1,008,355) (49) (727) 259 (517) (11,526) 32,688 17,386 38,548 71,264 2,078 3,131 76,473 2015 12 31 551,695 154,994 113,027 819,716 (558,437) (204,570) (102,347) (865,354) 667,758 76,195 54,495 798,448 (609,416) (12,209) (94,610) (716,235) 994 – 2 996 52,594 14,410 (29,433) 37,571 43,690 2,043 2,632 48,365 248 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 3 10% 2016 12 31 247,198 63,689 518,396 – 829,283 50,462 37,487 206,271 – 294,220 33,573 8,973 63,945 – 106,491 – 299 19,185 – 19,484 21,433 536 23,011 - 44,980 302,204 73,497 624,537 - 1,000,238 2015 12 31 232,390 53,255 279,675 – 565,320 33,134 5,070 146,633 – 184,837 37,161 6,887 18,583 – 62,631 – 302 164 – 466 29,773 428 4,935 – 35,136 299,324 60,872 303,357 – 663,553 二零一六年年度報告 H股 249 2016 12 31 4 4.1 2016 12 31 2015 12 31 21,401 21,910 13,020 17,394 21,999 31,927 51,763 42,102 108,183 113,333 (%) 0.52 0.59 0.32 0.47 0.54 0.86 1.26 1.12 2.64 3.04 4.2 2016 12 31 2015 12 31 15,464 32,907 10,616 2,694 (%) 0.26 0.07 2016 41.89 5.97 5 5.1 2016 12 31 2015 12 31 8,340 (4,494) 7,478 (2,870) 2,601 (1,266) 2,450 (1,155) 32,696 (14,151) 32,795 (13,406) 9,574 (5,306) 8,426 (3,687) 7,860 (3,915) 4,481 (1,841) 61,071 (29,132) 55,630 (22,959) 1,329 (1,025) 576 (475) 62,400 (30,157) 56,206 (23,434) 250 交通銀行股份有限公司 2016 12 31 5 5.2 2016 12 31 2015 12 31 13,119 (4,230) (1,284) 14,882 (2,922) (1,735) 5,510 (1,258) (648) 5,615 (1,113) (776) 57,384 (14,440) (11,994) 64,724 (13,238) (12,735) 15,124 (5,313) (1,280) 15,133 (3,727) (1,624) 15,385 (3,905) (1,631) 12,177 (1,854) (1,700) 106,522 (29,146) (16,837) 112,531 (22,854) (18,570) 1,661 (1,025) (70) 802 (475) (41) 108,183 (30,171) (16,907) 113,333 (23,329) (18,611) 56,769 52,437 6 6.1 2016 12 31 2015 12 31 % % 55 0.03 29 1,088 0.57 62 3,638 1.77 29 3,751 1.97 6 19,676 9.59 288 19,459 10.20 307 2,327 1.13 2 2,180 1.14 2 7,166 3.49 1,401 6,993 3.67 2,326 2,542 1.24 1,394 4,024 2.11 3,193 539 0.26 – 26 0.01 – 57,616 28.09 2,144 65,840 34.53 3,045 1,056 0.51 37 119 0.06 – 32,083 15.64 10,992 20,674 10.84 5,853 4,734 2.31 8,380 9,086 4.76 3,252 – – – 5 – 4 47,282 23.07 2,397 32,525 17.07 5,945 178,714 87.13 27,093 165,770 86.93 23,995 11,649 5.68 11,646 10,730 5.63 10,726 173 0.08 – 118 0.06 – 14,590 7.11 11,547 14,075 7.38 10,824 26,412 12.87 23,193 24,923 13.07 21,550 205,126 100.00 50,286 190,693 100.00 45,545 3,897,833 3,531,313 2016 12 31 49% 2015 12 31 50% 二零一六年年度報告 H股 251 2016 12 31 6 6.2 2016 12 31 2015 12 31 48,097 (23,975) 44,284 (18,852) 14,303 (6,182) 11,922 (4,582) 62,400 (30,157) 56,206 (23,434) 25,493 21,359 2016 12 31 2015 12 31 23,857 (18,258) 344 21,211 (12,178) 245 4,623 (2,967) 464 5,949 (3,090) 255 28,480 (21,225) 808 27,160 (15,268) 500 252 交通銀行股份有限公司 www.bankcomm.com